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La Banque CIBC annonce ses résultats du deuxième trimestre de 2018

TORONTO, le 23 mai 2018 /CNW/ - La Banque CIBC (CM aux Bourses de Toronto et de New York) a annoncé aujourd'hui ses résultats financiers du deuxième trimestre clos le 30 avril 2018.

Points saillants du deuxième trimestre


T2 2018

T2 2017

T1 2018

Variation d'un
exercice à
l'autre

Variation d'un
trimestre à
l'autre

Résultat net comme présenté

1 319 M$

1 050 M$

1 328 M$

+26 %

-1 %

Résultat net ajusté1

1 345 M$

1 070 M$

1 433 M$

+26 %

-6 %

Résultat dilué par action comme présenté

2,89 $

2,59 $

2,95 $

+12 %

-2 %

Résultat dilué par action ajusté1

2,95 $

2,64 $

3,18 $

+12 %

-7 %

Rendement des capitaux propres (RCP) applicables aux
   porteurs d'actions ordinaires comme présenté

17,0 %

17,7 %

17,4 %


RCP ajusté1

17,4 %

18,1 %

18,8 %

Ratio des fonds propres de première catégorie sous forme
   d'actions ordinaires selon Bâle III (méthode tout compris)

11,2 %

12,2 %

10,8 %

 

« Au deuxième trimestre, nos unités d'exploitation ont affiché un bon rendement, a déclaré Victor G. Dodig, président et chef de la direction de la Banque CIBC. Nous avons généré une forte croissance du résultat et poursuivi l'avancement de notre stratégie visant à bâtir une banque axée sur les relations dans un monde moderne grâce à une croissance de haute qualité et diversifiée des résultats ainsi qu'à une gestion rigoureuse des dépenses et des fonds propres. Nous continuons de nous consacrer à bâtir une plateforme nord-américaine solide pour servir nos clients et investir dans nos collectivités. »

Les résultats du deuxième trimestre de 2018 ont été touchés par les éléments d'importance suivants qui, regroupés, ont donné lieu à une incidence négative de 0,06 $ par action :

  • un montant de 26 M$ (19 M$ après impôt) lié à l'amortissement d'immobilisations incorporelles;
  • un montant de 9 M$ (7 M$ après impôt) au titre des coûts de transaction et coûts connexes à l'intégration, nets des ajustements selon la méthode de l'acquisition, en lien avec l'acquisition de The PrivateBank et de Geneva Advisors.

Nous avons maintenu de solides ratios des fonds propres de première catégorie sous forme d'actions ordinaires, des fonds propres de première catégorie et du total des fonds propres selon Bâle III s'établissant respectivement à 11,2 %, 12,7 % et 15,1 %, en regard de respectivement 10,8 %, 12,4 % et 14,1 % à la fin du trimestre précédent. Au 30 avril 2018, le ratio de levier financier selon Bâle III de la Banque CIBC était de 4,1 %.

Nous avons annoncé aujourd'hui que nous avons l'intention de demander l'autorisation à la Bourse de Toronto de procéder à une offre publique de rachat dans le cours normal des affaires qui nous permettrait de racheter aux fins d'annulation jusqu'à un maximum de 9 millions d'actions ordinaires, ou environ 2 % de nos actions ordinaires en circulation, au cours des douze prochains mois.

Rendement de nos activités essentielles
Services bancaires personnels et PME, région du Canada, a enregistré un résultat net de 584 M$ au deuxième trimestre, en hausse de 81 M$, ou 16 %, par rapport au deuxième trimestre il y a un an. À l'exclusion des éléments d'importance, le résultat net ajusté1 s'est établi à 586 M$, en hausse de 82 M$, ou 16 %, par rapport à celui du deuxième trimestre il y a un an. La solide croissance des volumes, l'élargissement des marges et l'augmentation des honoraires ont été contrebalancés en partie par la hausse des dépenses liées aux initiatives stratégiques et l'augmentation de la dotation à la provision pour pertes sur créances.

Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, région du Canada, a enregistré un résultat net de 310 M$ au deuxième trimestre, une hausse de 26 M$, ou 9 %, par rapport au deuxième trimestre il y a un an, attribuable à l'amélioration des produits et contrebalancée en partie par l'accroissement des charges. L'augmentation des produits s'explique essentiellement par la croissance des dépôts et des prêts, la hausse des honoraires des services bancaires commerciaux et la progression des actifs assortis d'honoraires des clients dans les activités de gestion des avoirs, contrebalancées en partie par la baisse du volume des opérations et la diminution du nombre d'émissions de titres de participation.

Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, région des États-Unis, a enregistré un résultat net de 138 M$ au deuxième trimestre, en hausse de 112 M$, ou 431 %, par rapport au deuxième trimestre il y a un an. À l'exclusion des éléments d'importance, le résultat net ajusté1 s'est établi à 142 M$, en hausse de 115 M$, ou 426 %, par rapport au deuxième trimestre il y a un an, en raison surtout de la prise en compte des résultats de CIBC Bank USA à compter du troisième trimestre de 2017.

1)

Pour plus de précisions, se reporter à la section Mesures non conformes aux PCGR.

 

Marché des capitaux a déclaré un résultat net de 249 M$ au deuxième trimestre, une baisse de 20 M$, ou 7 %, par rapport au deuxième trimestre il y a un an, attribuable principalement à l'augmentation des charges autres que d'intérêts et à la hausse du taux d'impôt effectif et contrebalancée en partie par la progression des produits. La hausse des produits de la négociation de change et l'augmentation des produits générés par les services financiers aux entreprises, les activités de souscription de titres de créance et les services-conseils ont été partiellement contrebalancées par la baisse des produits tirés des activités de négociation de dérivés sur actions et de la souscription de titres de participation et la diminution des profits du portefeuille de placement.

Qualité du crédit
La dotation à la provision pour pertes sur créances s'est chiffrée à 212 M$, en hausse de 33 M$, ou 18 %, par rapport au deuxième trimestre il y a un an, en raison essentiellement de l'augmentation de la dotation à la provision pour pertes sur créances pour les prêts douteux par suite de la prise en compte des résultats de CIBC Bank USA. Par ailleurs, le trimestre correspondant de l'exercice précédent comprenait une reprise de la provision pour pertes sur créances pour les prêts douteux liée à des recouvrements dans le secteur du pétrole et du gaz et à la réduction de la provision collective (avant l'adoption de l'IFRS 9 au premier trimestre de 2018).

Mesures non conformes aux PCGR
Nous avons recours à différentes mesures financières pour évaluer le rendement de nos secteurs d'activité. Certaines mesures sont calculées conformément aux PCGR (IFRS), tandis que d'autres n'ont pas de signification normalisée en vertu des PCGR et ne peuvent donc pas être comparées à des mesures similaires utilisées par d'autres sociétés. Ces mesures non conformes aux PCGR peuvent être utiles aux investisseurs pour l'analyse du rendement financier. Pour plus de renseignements sur nos mesures non conformes aux PCGR, se reporter à la page 14 de notre Rapport annuel 2017. Le tableau ci-après présente un rapprochement entre les mesures non conformes aux PCGR et les mesures conformes aux PCGR se rapportant à la CIBC consolidée.





Pour les trois mois clos le 



Pour les six mois clos le 






30 avr. 


31 janv. 


30 avr. 



30 avr. 


30 avr. 


En millions de dollars




2018


2018


2017



2018


2017


Résultat dilué par action comme présenté et ajusté















Résultat net applicable aux porteurs d'actions ordinaires
















comme présenté


A


1 289

$

1 305

$

1 035

$


2 594

$

2 428

$

Incidence après impôt des éléments d'importance1




26


105


20



131


(221)


Résultat net ajusté applicable aux porteurs d'actions
















ordinaires2


B


1 315

$

1 410

$

1 055

$


2 725

$

2 207

$

Nombre moyen pondéré d'actions ordinaires diluées en
















circulation (en milliers)


C


445 658


442 852


400 577



444 231


399 413


Résultat dilué par action comme présenté ($)


A/C


2,89

$

2,95

$

2,59

$


5,84

$

6,08

$

Résultat dilué par action ajusté ($)2


B/C


2,95


3,18


2,64



6,13


5,53


Rendement des capitaux propres applicables aux
















porteurs d'actions ordinaires comme présenté et ajusté















Capitaux propres moyens applicables aux porteurs
















d'actions ordinaires


D


31 017

$

29 677

$

23 932

$


30 336

$

23 293

$

Rendement des capitaux propres applicables aux porteurs
















d'actions ordinaires comme présenté


A/D

3

17,0

%

17,4

%

17,7

%


17,2

%

21,0

%

Rendement des capitaux propres applicables aux porteurs
















d'actions ordinaires ajusté2


B/D

3

17,4

%

18,8

%

18,1

%


18,1

%

19,1

%

                 



Services














bancaires


Groupe Entreprises


Groupe Entreprises 










personnels et PME,


et Gestion des


et Gestion des 










région du


avoirs, région du


avoirs, région des 


Marchés des


Siège social


Total


En millions de dollars, pour les trois mois clos le

Canada


Canada


États-Unis 


capitaux


et autres


CIBC


30 avr.

Résultat net comme présenté

584

$

310

$

138

$

249

$

38

$

1 319

$

2018

Incidence après impôt des















éléments d'importance1

2


-


4


-


20


26



Résultat net ajusté2

586

$

310

$

142

$

249

$

58

$

1 345

$

31 janv.

Résultat net (perte nette)













2018


comme présenté(e)

656

$

314

$

134

$

322

$

(98)

$

1 328

$


Incidence après impôt des















éléments d'importance1

2


-


6


-


97


105



Résultat net ajusté2

658

$

314

$

140

$

322

$

(1)

$

1 433

$

30 avr.

Résultat net (perte nette)













2017


comme présenté(e)

503

$

284

$

26

$

269

$

(32)

$

1 050

$


Incidence après impôt des















éléments d'importance1

1


-


1


-


18


20



Résultat net (perte nette) ajusté(e)2

504

$

284

$

27

$

269

$

(14)

$

1 070

$

En millions de dollars, pour les six mois clos le













30 avr.

Résultat net (perte nette)













2018


comme présenté(e)

1 240

$

624

$

272

$

571

$

(60)

$

2 647

$


Incidence après impôt des















éléments d'importance1

4


-


10


-


117


131



Résultat net (perte nette) ajusté(e)2

1 244

$

624

$

282

$

571

$

57

$

2 778

$

30 avr.

Résultat net (perte nette)













2017


comme présenté(e)

1 308

$

560

$

55

$

616

$

(82)

$

2 457

$


Incidence après impôt des















éléments d'importance1

(243)


-


3


-


19


(221)



Résultat net (perte nette) ajusté(e)2

1 065

$

560

$

58

$

616

$

(63)

$

2 236

$

1)

Reflète l'incidence des éléments d'importance mentionnés ci-après.

2)

Mesure non conforme aux PCGR.

3)

Annualisé.

 

Éléments d'importance


Pour les trois mois clos le



Pour les six mois clos le



30 avr.


31 janv.


30 avr.



30 avr.


30 avr.


En millions de dollars

2018


2018


2017



2018


2017


Profit sur la cession-bail de certains immeubles commerciaux

-

$

-

$

-

$


-

$

(299)

$

Amortissement d'immobilisations incorporelles

26


32


6



58


12


Coûts de transaction et coûts connexes à l'intégration et













ajustements selon la méthode de l'acquisition













liés à l'acquisition de The PrivateBank et Geneva Advisors1

9


(10)


20



(1)


20


Incidence avant impôt des éléments d'importance sur le résultat net

35


22


26



57


(267)




Incidence fiscale sur les éléments d'importance susmentionnés

(9)


(5)


(6)



(14)


46




Charges relatives à un ajustement fiscal net découlant de la














réforme fiscale américaine

-


88


-



88


-


Incidence après impôt des éléments d'importance sur le résultat net

26

$

105

$

20

$


131

$

(221)

$

1)

Les coûts de transaction comprennent les frais juridiques et les autres honoraires de consultation, les coûts de financement ayant trait au financement préalable de la composante en espèces de la contrepartie de la fusion et les ajustements d'intérêts liés à l'obligation à payer aux actionnaires opposants. Les coûts connexes à l'intégration sont des coûts directs et marginaux engagés dans le cadre de la planification et de l'exécution de l'intégration des activités de The PrivateBank (renommée par la suite CIBC Bank USA) et de celles de Geneva Advisors à celles de la CIBC, notamment la recherche d'occasions de ventes croisées et l'accroissement des services dans le marché américain, l'actualisation et la conversion des systèmes et processus, la gestion de projets, les déplacements liés à l'intégration, les indemnités de départ, les honoraires de consultation et les frais de commercialisation liés à la nouvelle marque. Les ajustements selon la méthode de l'acquisition, inclus à titre d'éléments d'importance à compter du quatrième trimestre de 2017, comprennent la désactualisation de l'écart associé à la juste valeur des prêts acquis à la date d'acquisition de The PrivateBank, la provision collective établie à l'égard des nouveaux prêts accordés et du renouvellement des prêts acquis (avant l'adoption de l'IFRS 9 au premier trimestre de 2018), et les variations de la juste valeur de la contrepartie conditionnelle liée à l'acquisition de Geneva Advisors.

 

Apporter davantage à nos collectivités
La Banque CIBC s'est engagée à bâtir une banque qui offre une expérience pertinente à nos clients, aux membres de notre équipe et à nos collectivités. Au cours du trimestre :

  • nous avons présenté notre nouvelle marque mondiale d'investissement communautaire Un pour tous, inspirée par l'équipe CIBC et notre dévouement afin d'aider les gens et les collectivités à prospérer grâce à des efforts de bénévolat et de financement;
  • nous avons lancé la campagne #FracassezLesObstacles en appui à notre équipe paralympique canadienne et organisé, dans les principaux aéroports et les centres bancaires CIBC à l'échelle nationale, des événements pour accueillir nos athlètes à leur retour des Jeux paralympiques d'hiver 2018.

Le conseil d'administration de la Banque CIBC a passé en revue le présent communiqué de presse avant sa publication. Le président et chef de la direction et le chef des services financiers de la Banque CIBC s'appuient sur les procédures et contrôles de la Banque CIBC pour leur attestation du rapport financier du deuxième trimestre et des procédures et contrôles de la Banque CIBC. Le chef de la direction et le chef des services financiers de la Banque CIBC présenteront volontairement une attestation à la Securities and Exchange Commission des États-Unis quant à l'information financière du deuxième trimestre de la Banque CIBC, y compris les états financiers consolidés intermédiaires non audités. Ils présenteront les mêmes attestations aux Autorités canadiennes en valeurs mobilières.

Tous les montants sont libellés en dollars canadiens et sont fondés sur les états financiers préparés selon la Norme comptable internationale 34, Information financière intermédiaire, sauf indication contraire.

UN MOT SUR LES ÉNONCÉS PROSPECTIFS
De temps à autre, nous faisons des énoncés prospectifs écrits ou oraux au sens de certaines lois sur les valeurs mobilières, y compris dans le présent communiqué de presse, dans d'autres documents déposés auprès d'organismes de réglementation canadiens ou de la Securities and Exchange Commission des États-Unis, et dans d'autres communications. Tous ces énoncés sont faits conformément aux dispositions d'exonération et se veulent des énoncés prospectifs aux termes de la législation en valeurs mobilières applicable du Canada et des États-Unis, notamment la loi des États-Unis intitulée Private Securities Litigation Reform Act of 1995. Ces énoncés comprennent, sans toutefois s'y limiter, des déclarations faites aux sections « Rendement de nos activités essentielles » et « Apporter davantage à nos collectivités » du présent communiqué de presse et à la section « Vue d'ensemble du rendement financier - Perspectives pour l'année 2018 » du Rapport de gestion de notre Rapport annuel 2017 et d'autres énoncés sur nos activités, nos secteurs d'activité, notre situation financière, notre gestion du risque, nos priorités, nos cibles, nos objectifs permanents, nos stratégies, le contexte réglementaire dans lequel nous exerçons nos activités, ainsi que nos perspectives pour l'année 2018 et les périodes subséquentes. Ces énoncés se reconnaissent habituellement à l'emploi de termes comme « croire », « prévoir », « compter », « estimer », « prévision », « cible », « objectif » et d'autres expressions de même nature et de verbes au futur et au conditionnel. Par leur nature, ces énoncés prospectifs nous obligent à faire des hypothèses, notamment des hypothèses économiques qui sont présentées dans la section « Vue d'ensemble du rendement financier - Perspectives pour l'année 2018 » de notre Rapport annuel 2017, telle qu'elle peut être mise à jour dans les rapports trimestriels, et sont assujettis aux risques inhérents et aux incertitudes qui peuvent être de nature générale ou spécifique. Divers facteurs, dont nombre sont indépendants de notre volonté, influent sur nos activités, notre rendement et nos résultats et pourraient faire en sorte que les résultats réels diffèrent considérablement des résultats attendus dans les énoncés prospectifs. Ces facteurs comprennent : le risque de crédit, le risque de marché, le risque de liquidité, le risque stratégique, le risque d'assurance, le risque opérationnel, les risques juridiques et de réputation, le risque de réglementation et le risque environnemental; l'efficacité et la pertinence de nos processus et modèles de gestion et d'évaluation des risques; des changements d'ordre législatif ou réglementaire dans les territoires où nous exerçons nos activités, y compris la loi intitulée Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act ainsi que les dispositions réglementaires en vertu de celle-ci, la norme commune de déclaration de l'Organisation de coopération et de développement économiques et les réformes réglementaires au Royaume-Uni et en Europe, les normes mondiales concernant la réforme relative aux fonds propres et à la liquidité élaborées par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire, et la réglementation concernant la recapitalisation des banques et le système de paiements au Canada; les changements apportés aux lignes directrices relatives aux fonds propres pondérés en fonction du risque et aux directives d'information, et les lignes directrices réglementaires en matière de taux d'intérêt et de liquidité, et leur interprétation; l'issue de poursuites et d'enquêtes réglementaires, et des questions connexes; l'incidence de modifications des normes comptables et des règles et leur interprétation; les changements apportés au montant estimé des réserves et provisions; l'évolution des lois fiscales; les changements à nos notes de crédit; la situation et les changements politiques, y compris les modifications aux questions d'ordre économique ou commercial; l'incidence possible de conflits internationaux et de la guerre au terrorisme, des catastrophes naturelles, des urgences en matière de santé publique, des perturbations occasionnées aux infrastructures des services publics et toute autre catastrophe; la fiabilité de tiers de fournir les infrastructures nécessaires à nos activités; les perturbations potentielles à l'égard de nos systèmes de technologies de l'information et de nos services; l'augmentation des risques liés à la cybersécurité pouvant comprendre le vol d'actifs, l'accès non autorisé à de l'information sensible ou une perturbation des activités; le risque lié aux médias sociaux; les pertes découlant de fraudes internes ou externes; la lutte contre le blanchiment d'argent; l'exactitude et l'exhaustivité de l'information qui nous est fournie en ce qui a trait à nos clients et à nos contreparties; le défaut de tiers de remplir leurs obligations envers nous et nos sociétés affiliées ou nos entreprises associées; l'intensification de la concurrence livrée par des concurrents existants ou de nouveaux venus dans le secteur des services financiers, notamment les services bancaires en direct et mobiles; l'évolution des technologies; la tenue des marchés financiers mondiaux; les modifications à la politique monétaire et économique; les fluctuations de change et de taux d'intérêt, y compris celles découlant de la volatilité du marché et du prix du pétrole; la conjoncture économique générale mondiale et celle du Canada, des États-Unis et d'autres pays où nous menons nos activités, y compris la croissance du niveau d'endettement des ménages au Canada et les risques de crédit à l'échelle mondiale; notre capacité à élaborer et à lancer des produits et services, à élargir nos canaux de distribution existants et à en créer de nouveaux, et à accroître les produits que nous en tirons; les changements des habitudes des clients en matière de consommation et d'économie; notre capacité d'attirer et de retenir des employés et des cadres clés, notre capacité à réaliser nos stratégies et à mener à terme nos acquisitions et à intégrer les sociétés acquises et les coentreprises; le risque que les synergies et les avantages attendus de l'acquisition de PrivateBancorp, Inc. ne se concrétisent pas dans les délais prévus, s'ils le sont; et notre capacité à anticiper et à gérer les risques associés à ces facteurs. Cette énumération ne couvre pas tous les facteurs susceptibles d'influer sur nos énoncés prospectifs. Aussi ces facteurs et d'autres doivent-ils éclairer la lecture des énoncés prospectifs sans toutefois que les lecteurs se fient indûment à ces énoncés prospectifs. Des précisions sur ces facteurs sont présentées à la section Gestion du risque qui commence à la page 41 du Rapport annuel 2017. Tout énoncé prospectif contenu dans le présent communiqué de presse représente l'opinion de la direction uniquement à la date des présentes et est communiqué afin d'aider nos actionnaires et les analystes financiers à comprendre notre situation financière, nos objectifs, nos priorités et nos attentes en matière de rendement financier aux dates indiquées et pour les périodes closes à ces dates, et peut ne pas convenir à d'autres fins. Nous ne nous engageons à mettre à jour aucun énoncé prospectif du présent communiqué de presse ou d'autres communications, sauf si la loi l'exige.

Conférence téléphonique et webdiffusion
La conférence téléphonique aura lieu à 8 h HE et est offerte en français (514 861-2255 ou numéro sans frais 1 877 405-9213, code d'accès 1105464#) et en anglais (416 340-2217 ou numéro sans frais 1 800 806-5484, code d'accès 8660945#). Les participants doivent se joindre à la conférence téléphonique 10 minutes avant le début. Immédiatement après les présentations officielles, les membres de la direction de la Banque CIBC seront disponibles pour répondre aux questions.

Une webdiffusion audio en direct de la conférence téléphonique sera également offerte en français et en anglais à l'adresse www.cibc.com/ca/investor-relations/quarterly-results.html.

Les renseignements sur les résultats financiers du deuxième trimestre de l'exercice 2018 de la Banque CIBC ainsi qu'une présentation destinée aux investisseurs pourront être consultés en français et en anglais à l'adresse www.cibc.com/francais : Relations avec les investisseurs, avant la conférence téléphonique et la webdiffusion. Nous n'intégrons pas de renseignements présentés sur le site Web dans le présent communiqué de presse.

L'enregistrement de la conférence sera accessible en français (514 861-2272 ou 1 800 408-3053, code d'accès 9609900#) et en anglais (905 694-9451 ou 1 800 408-3053, code d'accès 6527164#) jusqu'au 30 mai 2018, 23 h 59 HE. La webdiffusion audio sera archivée à l'adresse www.cibc.com/ca/investor-relations/quarterly-results.html.

À propos de la Banque CIBC
La Banque CIBC est une importante institution financière canadienne d'envergure mondiale qui compte 11 millions de clients, tant des particuliers que des entreprises, y compris des clients institutionnels et du secteur public. Par l'intermédiaire de Services bancaires personnels et PME, de Groupe Entreprises et de Gestion des avoirs, et de Marchés des capitaux, la Banque CIBC offre un éventail complet de conseils, de solutions et de services au moyen de son réseau de services bancaires numériques de premier plan, et de ses emplacements dans tout le Canada, aux États-Unis et dans le monde entier. Vous trouverez d'autres communiqués de presse et renseignements sur la Banque CIBC à https://www.cibc.com/fr/about-cibc/media-centre.html.

SOURCE Banque CIBC - Relations Avec Les Investisseurs

Pour plus de renseignements: Relations avec les investisseurs : Les analystes financiers, les gestionnaires de portefeuilles et les autres investisseurs qui désirent obtenir des renseignements financiers peuvent communiquer avec les personnes suivantes : Amy South, PVP, 416 594-7386, amy.south@cibc.com; Jason Patchett, relations avec les analystes, 416 980-8691, jason.patchett@cibc.com; Alice Dunning, relations avec les investisseurs, 416 861-8870, alice.dunning@cibc.com; Relations avec les médias : Les médias financiers, commerciaux et spécialisés peuvent communiquer avec les personnes suivantes : Erica Belling, 416 594-7251, erica.belling@cibc.com; Tom Wallis, 416 980-4048, tom.wallis@cibc.com
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