|
Les états financiers consolidés annuels audités de 2017 de la Banque CIBC et le rapport de gestion s'y rattachant seront disponibles aujourd'hui à l'adresse www.cibc.com/francais, ainsi que le rapport d'information financière et le rapport sur les fonds propres réglementaires supplémentaires qui comprennent l'information financière du quatrième trimestre. Tous les montants sont libellés en dollars canadiens, à moins d'indication contraire. |
TORONTO, le 30 nov. 2017 /CNW/ - La Banque CIBC (CM aux Bourses de Toronto et de New York) a déclaré aujourd'hui ses résultats du quatrième trimestre et de l'exercice clos le 31 octobre 2017.
Points saillants du quatrième trimestre
|
T4/17 |
T4/16 |
T3/17 |
Variation d'un |
Variation d'un | |
|
Résultat net comme présenté |
1 164 M$ |
931 M$ |
1 097M$ |
+25 % |
+6 % |
|
Résultat net ajusté1 |
1 263 M$ |
1 041 M$ |
1 166 M$ |
+21 % |
+8 % |
|
Résultat dilué par action comme présenté |
2,59 $ |
2,32 $ |
2,60 $ |
+12 % |
- |
|
Résultat dilué par action ajusté1 |
2,81 $ |
2,60 $ |
2,77 $ |
+8 % |
+1 % |
|
Rendement des capitaux propres (RCP) applicables aux porteurs |
15,8 % |
16,8 % |
16,3 % |
||
|
RCP ajusté1 |
17,2 % |
18,8 % |
17,3 % | ||
|
Ratio des fonds propres de première catégorie sous forme |
10,6 % |
11,3 % |
10,4 % | ||
|
1) |
Pour plus de précisions, voir la section Mesures non conformes aux PCGR. |
Les résultats de la Banque CIBC pour le quatrième trimestre de 2017 ont été touchés par les éléments d'importance suivants qui, regroupés, ont donné lieu à une incidence négative de 0,22 $ par action :
- des frais et des charges de 98 M$ (71 M$ après impôt, ou 0,15 $ par action) liés au lancement de Financière Simplii et à l'abandon connexe de Services financiers le Choix du Président;
- les coûts de transaction et les coûts connexes à l'intégration de 46 M$ (29 $M après impôt, ou 0,07 $ par action) ainsi que les ajustements selon la méthode de l'acquisition liés à l'acquisition de The PrivateBank et de Geneva Advisors;
- un montant de 19 M$ (12 M$ après impôt, ou 0,03 $ par action) lié à l'amortissement d'immobilisations incorporelles;
- une diminution de 18 M$ (13 M$ après impôt, ou 0,03 $ par action) de la tranche de la provision collective comptabilisée dans Siège social et autres.
Pour l'exercice clos le 31 octobre 2017, la Banque CIBC a comptabilisé un résultat net de 4 718 M$ et un résultat net ajusté1 de 4 665 M$, par rapport à un résultat net comme présenté de 4 295 M$ et un résultat net ajusté1 de 4 104 M$ pour 2016.
Le tableau suivant résume notre solide rendement en 2017 par rapport à nos principales mesures financières et à nos cibles :
|
Mesure financière |
Cible |
Résultats comme présentés de 2017 |
Résultats ajustés de 20171 |
|
Croissance du résultat par action |
Croissance annuelle moyenne de |
11,24 $, en hausse de 5 % par |
11,11 $, en hausse de 9 % par rapport |
|
RCP |
Plus de 15 % |
18,3 % |
18,1 % |
|
Coefficient d'efficacité |
Taux annualisé de 55 % d'ici 2019 |
58,8 %, une amélioration de |
57,2 %, une amélioration de |
|
Ratio des fonds propres de première |
Solide réserve par rapport aux |
10,6 % | |
|
Ratio de versement de dividendes |
De 40 % à 50 % |
45,6 % |
46,2 % |
|
Rendement total pour les |
Surpasser l'indice composé S&P/TSX |
Banque CIBC - 81,6 % | |
|
1) |
Pour plus de précisions, voir la section Mesures non conformes aux PCGR. |
« En 2017, la Banque CIBC a enregistré un résultat net record attribuable à la performance solide de toutes nos unités d'exploitation stratégique ainsi qu'à notre acquisition de The PrivateBank, a déclaré Victor G. Dodig, président et chef de la direction de la Banque CIBC. À l'occasion de notre 150e anniversaire, nous avons réalisé d'importants progrès en implantant une culture où le client est à l'avant-plan, en créant une solide plateforme transfrontalière et en rehaussant la valeur pour nos actionnaires. Nous sommes en bonne position pour continuer à générer une croissance durable pour nos actionnaires à plus long terme. »
Rendement de nos activités essentielles
Points saillants financiers de l'exercice 2017
|
(en millions de dollars canadiens) |
E2017 |
E20161 |
Variation d'un | ||||
|
Services bancaires personnels et PME, région du Canada |
|||||||
|
Résultat net comme présenté |
2 420 $ |
2 160 $ |
hausse de 12 % | ||||
|
Résultat net ajusté2 |
2 250 $ |
2 135 $ |
hausse de 5 % | ||||
|
Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, région du Canada |
|||||||
|
Résultat net comme présenté |
1 138 $ |
991 $ |
hausse de 5 % | ||||
|
Résultat net ajusté2 |
1 139 $ |
993 $ |
hausse de 15 % | ||||
|
Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, région des États-Unis |
|||||||
|
Résultat net comme présenté |
203 $ |
87 $ |
hausse de 133 % | ||||
|
Résultat net ajusté2 |
222 $ |
93 $ |
hausse de 139 % | ||||
|
Marchés des capitaux |
|||||||
|
Résultat net comme présenté |
1 090 $ |
992 $ |
hausse de 10 % | ||||
|
Résultat net ajusté2 |
1 090 $ |
1 020 $ |
hausse de 7 % | ||||
|
1) |
Certaines informations ont été reclassées afin de rendre leur présentation conforme à celle adoptée pour l'exercice considéré. Pour plus de précisions, voir la section Modifications à la présentation de l'information financière du rapport annuel 2017. |
|
2) |
Pour plus de précisions, voir la section Mesures non conformes aux PCGR. |
Fondements solides
La Banque CIBC a continué de raffermir ses assises, tout en investissant dans ses activités essentielles. En 2017, la Banque CIBC a maintenu la solidité de ses fonds propres, des mesures de productivité concurrentielle et de saines pratiques de gestion du risque :
- les ratios de fonds propres de la Banque CIBC ont été solides, le ratio des fonds propres de première catégorie sous forme d'actions ordinaires selon Bâle III s'établissant à 10,6 % comme il a été mentionné auparavant, et le ratio des fonds propres de première catégorie et le ratio du total des fonds propres s'établissant respectivement à 12,1 % et 13,8 % au 31 octobre 2017;
- le risque de marché, calculé selon la valeur à risque moyenne, a atteint 6,5 M$ en 2017 contre 5,8 M$ en 2016;
- le rendement du crédit dans nos portefeuilles continue d'être solide, le coefficient des pertes sur créances de la Banque CIBC s'établissant à 25 points de base contre 31 points de base en 2016.
Apporter davantage à nos collectivités
La Banque CIBC s'investit dans le développement social et économique des collectivités partout au Canada. Au cours du quatrième trimestre de 2017, elle a notamment réalisé ce qui suit :
- Cette année marque les 21 ans à titre de commanditaire principal de la Course à la vie CIBC de la Société canadienne du cancer; la Banque CIBC a en effet contribué à recueillir 17 M$, y compris un montant de 3 M$ recueilli par l'Équipe CIBC pour les programmes de soutien et la recherche novatrice sur le cancer du sein.
- La Banque CIBC s'est associée aux Jeux Invictus de 2017 à Toronto à titre de commanditaire principal de l'Équipe Canada et du programme des anciens participants aux Jeux.
- La Banque CIBC a continué d'être le commanditaire de la Ligue canadienne de hockey, rôle qu'elle joue depuis plusieurs années, en lançant un programme de littéracie financière pour les joueurs des 23 équipes qu'elle commandite.
Points saillants financiers du quatrième trimestre
|
Aux dates indiquées ou pour |
Aux dates indiquées ou pour |
||||||||||||
|
Non audité |
31 oct. |
31 juill. |
31 oct. |
31 oct. |
31 oct. |
||||||||
|
Résultats financiers (en millions de dollars) |
|||||||||||||
|
Produits nets d'intérêts |
2 464 |
$ |
2 276 |
$ |
2 110 |
$ |
8 977 |
$ |
8 366 |
$ | |||
|
Produits autres que d'intérêts |
1 805 |
1 828 |
1 571 |
7 303 |
6 669 |
||||||||
|
Total des produits |
4 269 |
4 104 |
3 681 |
16 280 |
15 035 |
||||||||
|
Dotation à la provision pour pertes sur créances |
229 |
209 |
222 |
829 |
1 051 |
||||||||
|
Charges autres que d'intérêts |
2 570 |
2 452 |
2 347 |
9 571 |
8 971 |
||||||||
|
Résultat avant impôt sur le résultat |
1 470 |
1 443 |
1 112 |
5 880 |
5 013 |
||||||||
|
Impôt sur le résultat |
306 |
346 |
181 |
1 162 |
718 |
||||||||
|
Résultat net |
1 164 |
$ |
1 097 |
$ |
931 |
$ |
4 718 |
$ |
4 295 |
$ | |||
|
Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le contrôle |
5 |
4 |
4 |
19 |
20 |
||||||||
|
Porteurs d'actions privilégiées |
24 |
9 |
10 |
52 |
38 |
||||||||
|
Porteurs d'actions ordinaires |
1 135 |
1 084 |
917 |
4 647 |
4 237 |
||||||||
|
Résultat net applicable aux actionnaires |
1 159 |
$ |
1 093 |
$ |
927 |
$ |
4 699 |
$ |
4 275 |
$ | |||
|
Mesures financières |
|||||||||||||
|
Coefficient d'efficacité comme présenté |
60,2 |
% |
59,7 |
% |
63,8 |
% |
58,8 |
% |
59,7 |
% | |||
|
Coefficient d'efficacité ajusté2 |
56,5 |
% |
57,3 |
% |
58,2 |
% |
57,2 |
% |
58,0 |
% | |||
|
Coefficient de pertes sur créances3 |
0,23 |
% |
0,24 |
% |
0,27 |
% |
0,25 |
% |
0,31 |
% | |||
|
Rendement des capitaux propres applicables aux porteurs d'actions |
15,8 |
% |
16,3 |
% |
16,8 |
% |
18,3 |
% |
19,9 |
% | |||
|
Rendement des capitaux propres applicables aux porteurs d'actions |
17,2 |
% |
17,3 |
% |
18,8 |
% |
18,1 |
% |
19,0 |
% | |||
|
Marge d'intérêts nette |
1,72 |
% |
1,66 |
% |
1,59 |
% |
1,66 |
% |
1,64 |
% | |||
|
Marge d'intérêts nette sur l'actif productif d'intérêts moyen |
1,92 |
% |
1,85 |
% |
1,81 |
% |
1,85 |
% |
1,88 |
% | |||
|
Rendement de l'actif moyen |
0,81 |
% |
0,80 |
% |
0,70 |
% |
0,87 |
% |
0,84 |
% | |||
|
Rendement de l'actif productif d'intérêts moyen |
0,91 |
% |
0,89 |
% |
0,80 |
% |
0,97 |
% |
0,96 |
% | |||
|
Rendement total pour les actionnaires |
6,19 |
% |
(0,65) |
% |
2,54 |
% |
18,30 |
% |
5,19 |
% | |||
|
Taux d'impôt effectif comme présenté |
20,8 |
% |
24,0 |
% |
16,2 |
% |
19,8 |
% |
14,3 |
% | |||
|
Taux d'impôt effectif ajusté2 |
21,8 |
% |
24,1 |
% |
17,5 |
% |
20,3 |
% |
16,6 |
% | |||
|
Renseignements sur les actions ordinaires |
|||||||||||||
|
Par action ($) |
- résultat de base |
2,60 |
$ |
2,61 |
$ |
2,32 |
$ |
11,26 |
$ |
10,72 |
$ | ||
|
- résultat dilué comme présenté |
2,59 |
2,60 |
2,32 |
11,24 |
10,70 |
||||||||
|
- résultat dilué ajusté2 |
2,81 |
2,77 |
2,60 |
11,11 |
10,22 |
||||||||
|
- dividendes |
1,30 |
1,27 |
1,21 |
5,08 |
4,75 |
||||||||
|
- valeur comptable |
66,55 |
64,29 |
56,59 |
66,55 |
56,59 |
||||||||
|
Cours de l'action ($) |
- haut |
114,01 |
109,57 |
104,46 |
119,86 |
104,46 |
|||||||
|
- bas |
104,10 |
104,87 |
97,51 |
97,76 |
83,33 |
||||||||
|
- clôture |
113,56 |
108,22 |
100,50 |
113,56 |
100,50 |
||||||||
|
Nombre d'actions en circulation |
|||||||||||||
|
(en milliers) |
- moyen pondéré de base4, 5 |
437 109 |
415 561 |
395 181 |
412 636 |
395 389 |
|||||||
|
- moyen pondéré dilué4 |
438 556 |
416 385 |
395 750 |
413 563 |
395 919 |
||||||||
|
- fin de la période4, 5 |
439 313 |
436 059 |
397 070 |
439 313 |
397 070 |
||||||||
|
Capitalisation boursière (en millions de dollars) |
49 888 |
$ |
47 190 |
$ |
39 906 |
$ |
49 888 |
$ |
39 906 |
$ | |||
|
Mesures de valeur |
|||||||||||||
|
Rendement des actions (selon le cours de clôture de l'action) |
4,5 |
% |
4,7 |
% |
4,8 |
% |
4,5 |
% |
4,7 |
% | |||
|
Ratio de versement de dividendes comme présenté |
50,1 |
% |
50,9 |
% |
52,2 |
% |
45,6 |
% |
44,3 |
% | |||
|
Ratio de versement de dividendes ajusté2 |
46,1 |
% |
47,8 |
% |
46,6 |
% |
46,2 |
% |
46,4 |
% | |||
|
Cours/valeur comptable |
1,71 |
1,68 |
1,78 |
1,71 |
1,78 |
||||||||
|
Données du bilan et hors bilan (en millions de dollars) |
|||||||||||||
|
Trésorerie, dépôts auprès d'autres banques et valeurs mobilières |
107 571 |
$ |
108 297 |
$ |
101 588 |
$ |
107 571 |
$ |
101 588 |
$ | |||
|
Prêts et acceptations, nets de la provision |
365 558 |
358 993 |
319 781 |
365 558 |
319 781 |
||||||||
|
Total de l'actif |
565 264 |
560 912 |
501 357 |
565 264 |
501 357 |
||||||||
|
Dépôts |
439 706 |
439 357 |
395 647 |
439 706 |
395 647 |
||||||||
|
Capitaux propres applicables aux porteurs d'actions ordinaires |
29 238 |
28 036 |
22 472 |
29 238 |
22 472 |
||||||||
|
Actif moyen |
568 905 |
543 138 |
527 702 |
542 365 |
509 140 |
||||||||
|
Actif productif d'intérêts moyen |
510 038 |
486 949 |
462 970 |
485 837 |
445 134 |
||||||||
|
Capitaux propres moyens applicables aux porteurs d'actions ordinaires |
28 471 |
26 447 |
21 763 |
25 393 |
21 275 |
||||||||
|
Biens administrés6, 7 |
2 192 947 |
2 105 626 |
2 041 887 |
2 192 947 |
2 041 887 |
||||||||
|
Biens sous gestion7 |
221 571 |
201 275 |
183 715 |
221 571 |
183 715 |
||||||||
|
Mesures de qualité du bilan (méthode tout compris) et mesures en |
|||||||||||||
|
Actif pondéré en fonction du risque (APR) (en millions de dollars) |
|||||||||||||
|
APR aux fins des fonds propres de première catégorie |
203 321 |
$ |
198 459 |
$ |
168 996 |
$ |
203 321 |
$ |
168 996 |
$ | |||
|
APR aux fins des fonds propres de première catégorie |
203 321 |
198 686 |
169 322 |
203 321 |
169 322 |
||||||||
|
APR aux fins du total des fonds propres |
203 321 |
198 867 |
169 601 |
203 321 |
169 601 |
||||||||
|
Ratios de fonds propres |
|||||||||||||
|
Ratio des fonds propres de première catégorie sous forme |
10,6 |
% |
10,4 |
% |
11,3 |
% |
10,6 |
% |
11,3 |
% | |||
|
Ratio des fonds propres de première catégorie |
12,1 |
% |
11,9 |
% |
12,8 |
% |
12,1 |
% |
12,8 |
% | |||
|
Ratio du total des fonds propres |
13,8 |
% |
13,7 |
% |
14,8 |
% |
13,8 |
% |
14,8 |
% | |||
|
Ratio de levier selon Bâle III |
|||||||||||||
|
Expositions du ratio de levier (en millions de dollars) |
610 353 |
$ |
602 314 |
$ |
545 480 |
$ |
610 353 |
$ |
545 480 |
$ | |||
|
Ratio de levier |
4,0 |
% |
3,9 |
% |
4,0 |
% |
4,0 |
% |
4,0 |
% | |||
|
Ratio de liquidité à court terme |
120 |
% |
125 |
% |
124 |
% |
s. o. |
s. o. |
|||||
|
Autres informations |
|||||||||||||
|
Équivalents temps plein |
44 928 |
45 685 |
43 213 |
44 928 |
43 213 |
||||||||
|
1) |
Comprend les résultats de CIBC Bank USA après la clôture de l'acquisition le 23 juin 2017. Les résultats de CIBC Bank USA sont inclus dans l'unité d'exploitation stratégique Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, région des États-Unis. Pour plus de précisions, voir la section Modifications à la présentation de l'information financière du rapport annuel 2017. | |||||||||||||||||||||
|
2) |
Pour plus de précisions, voir la section Mesures non conformes aux PCGR. | |||||||||||||||||||||
|
3) |
Le coefficient de pertes sur créances correspond au montant de la dotation à la provision pour pertes sur créances pour les prêts douteux, divisé par les prêts et acceptations bancaires moyens, net de la provision pour pertes sur créances. | |||||||||||||||||||||
|
4) |
Compte non tenu de 2 010 890 actions ordinaires émises et en circulation, mais non acquises par un tiers au 31 octobre 2017 (2 010 890 au 31 juillet 2017 et néant au 31 octobre 2016). L'émission de ces actions faisait partie de notre acquisition de The PrivateBank. Ces actions sont détenues au nom de la CIBC et peuvent être annulées au gré de la CIBC. | |||||||||||||||||||||
|
5) |
Compte non tenu de 190 285 actions subalternes dont les droits n'étaient pas acquis au 31 octobre 2017 (190 789 au 31 juillet 2017 et néant au 31 octobre 2016). | |||||||||||||||||||||
|
6) |
Comprennent le plein montant des biens administrés ou gardés par une coentreprise à parts égales entre la CIBC et The Bank of New York Mellon de 1 723,9 G$ (1 681,3 G$ au 31 juillet 2017 et 1 640,2 G$ au 31 octobre 2016). | |||||||||||||||||||||
|
7) |
Les biens sous gestion sont compris dans les montants présentés au titre des biens administrés. | |||||||||||||||||||||
|
s. o. |
Sans objet. | |||||||||||||||||||||
Revue des résultats du quatrième trimestre de Services bancaires personnels et PME, région du Canada
|
En millions de dollars, pour les trois mois clos le |
31 oct. |
31 juill. |
31 oct. |
|||||||
|
Produits |
||||||||||
|
Services bancaires personnels et PME |
2 086 |
$ |
2 028 |
$ |
1 981 |
$ | ||||
|
Divers |
7 |
11 |
24 |
|||||||
|
Total des produits |
2 093 |
2 039 |
2 005 |
|||||||
|
Dotation à la provision pour pertes sur créances |
183 |
190 |
189 |
|||||||
|
Charges autres que d'intérêts |
1 161 |
1 085 |
1 056 |
|||||||
|
Résultat avant impôt sur le résultat |
749 |
764 |
760 |
|||||||
|
Impôt sur le résultat |
198 |
203 |
201 |
|||||||
|
Résultat net |
551 |
$ |
561 |
$ |
559 |
$ | ||||
|
Résultat net applicable aux : |
||||||||||
|
Actionnaires (a) |
551 |
$ |
561 |
$ |
559 |
$ | ||||
|
Coefficient d'efficacité |
55,5 |
% |
53,2 |
% |
52,7 |
% | ||||
|
Rendement des capitaux propres2 |
57,8 |
% |
61,7 |
% |
58,2 |
% | ||||
|
Charge au titre du capital économique2 (b) |
(93) |
$ |
(89) |
$ |
(94) |
$ | ||||
|
Profit économique2 (a+b) |
458 |
$ |
472 |
$ |
465 |
$ | ||||
|
Équivalents temps plein |
14 709 |
15 127 |
15 501 |
|||||||
|
1) |
Certaines informations ont été reclassées afin de rendre leur présentation conforme à celle adoptée pour l'exercice considéré. Pour plus de précisions, voir la section Modifications à la présentation de l'information financière du rapport annuel 2017. | |||||||||
|
2) |
Pour plus de précisions, voir la section Mesures non conformes aux PCGR. | |||||||||
Le résultat net s'est établi à 551 M$, en baisse de 8 M$ en regard du quatrième trimestre de 2016. Le résultat net ajusté2 a atteint 623 M$, en hausse de 63 M$ par rapport au quatrième trimestre de 2016.
Les produits, qui se sont élevés à 2 093 M$, se sont accrus de 88 M$ par rapport au quatrième trimestre de 2016. Les produits de Services bancaires personnels et PME ont augmenté en raison surtout de la croissance des volumes de la plupart des produits.
La dotation à la provision pour pertes sur créances de 183 M$ a diminué de 6 M$ par rapport au quatrième trimestre de 2016, en raison principalement du taux plus bas de pertes, contrebalancé en partie par l'augmentation dans nos portefeuilles de prêts personnels et de cartes de crédit.
Les charges autres que d'intérêts ont augmenté de 105 M$ par rapport au quatrième trimestre de 2016, pour se fixer à 1 161 M$ en raison surtout des honoraires et des charges liées au lancement de Financière Simplii et de la radiation connexe de Services financiers le Choix du Président, présentés à titre d'élément d'importance.
Revue des résultats du quatrième trimestre de Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, région du Canada
|
En millions de dollars, pour les trois mois clos le |
31 oct. |
31 juill. |
31 oct. |
|||||
|
Produits |
||||||||
|
Services bancaires commerciaux |
348 |
$ |
333 |
$ |
312 |
$ | ||
|
Gestion des avoirs |
574 |
570 |
534 |
|||||
|
Total des produits |
922 |
903 |
846 |
|||||
|
Dotation à (reprise sur) la provision pour pertes sur créances |
11 |
(3) |
18 |
|||||
|
Charges autres que d'intérêts |
520 |
508 |
481 |
|||||
|
Résultat avant impôt sur le résultat |
391 |
398 |
347 |
|||||
|
Impôt sur le résultat |
104 |
107 |
93 |
|||||
|
Résultat net |
287 |
$ |
291 |
$ |
254 |
$ | ||
|
Résultat net applicable aux : |
||||||||
|
Actionnaires (a) |
287 |
$ |
291 |
$ |
254 |
$ | ||
|
Coefficient d'efficacité |
56,4 |
% |
56,4 |
% |
56,9 |
% | ||
|
Rendement des capitaux propres2 |
37,1 |
% |
38,4 |
% |
33,4 |
% | ||
|
Charge au titre du capital économique2 (b) |
(76) |
$ |
(73) |
$ |
(74) |
$ | ||
|
Profit économique2 (a+b) |
211 |
$ |
218 |
$ |
180 |
$ | ||
|
Équivalents temps plein |
5 081 |
5 090 |
4 986 |
|||||
|
1) |
Certaines informations ont été reclassées afin de rendre leur présentation conforme à celle adoptée pour l'exercice considéré. Pour plus de précisions, voir la section Modifications à la présentation de l'information financière du rapport annuel 2017. | |||||||||
|
2) |
Pour plus de précisions, voir la section Mesures non conformes aux PCGR. | |||||||||
Le résultat net pour le trimestre s'est établi à 287 M$, en hausse de 33 M$ en regard du quatrième trimestre de 2016. Le résultat net ajusté2 a atteint 288 M$, en hausse de 34 M$ par rapport au quatrième trimestre de 2016.
Les produits de 922 M$ étaient en hausse de 76 M$ par rapport au quatrième trimestre de 2016, du fait de la solide croissance des dépôts et des prêts dans les services bancaires commerciaux. De plus, les produits de Gestion des avoirs ont été avantagés par la croissance des biens administrés et des biens sous gestion attribuable à l'appréciation des marchés et aux robustes ventes nettes de fonds communs de placement à long terme.
Les charges autres que d'intérêts ont été de 520 M$, augmentant de 39 M$ par rapport au quatrième trimestre de 2016, en raison surtout de la hausse de la rémunération liée au rendement et des salaires du personnel.
Revue des résultats du quatrième trimestre de Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, région des États-Unis
|
En millions de dollars, pour les trois mois clos le |
31 oct. |
31 juill. |
31 oct. |
|||||||
|
Produits |
||||||||||
|
Services bancaires commerciaux |
283 |
$ |
150 |
$ |
49 |
$ | ||||
|
Gestion des avoirs |
115 |
80 |
57 |
|||||||
|
Divers |
24 |
9 |
- |
|||||||
|
Total des produits2 |
422 |
239 |
106 |
|||||||
|
Dotation à la provision pour pertes sur créances |
48 |
34 |
- |
|||||||
|
Charges autres que d'intérêts |
235 |
154 |
77 |
|||||||
|
Résultat avant impôt sur le résultat |
139 |
51 |
29 |
|||||||
|
Impôt sur le résultat2 |
32 |
10 |
6 |
|||||||
|
Résultat net |
107 |
$ |
41 |
$ |
23 |
$ | ||||
|
Résultat net applicable aux : |
||||||||||
|
Actionnaires (a) |
107 |
$ |
41 |
$ |
23 |
$ | ||||
|
Coefficient d'efficacité |
55,7 |
% |
64,3 |
% |
73,3 |
% | ||||
|
Rendement des capitaux propres3 |
6,4 |
% |
5,2 |
% |
19,0 |
% | ||||
|
Charge au titre du capital économique3 (b) |
(156) |
$ |
(76) |
$ |
(12) |
$ | ||||
|
Profit économique3 (a+b) |
(49) |
$ |
(35) |
$ |
11 |
$ | ||||
|
Équivalents temps plein |
1 753 |
1 734 |
310 |
|||||||
|
1) |
Certaines informations ont été reclassées afin de rendre leur présentation conforme à celle adoptée pour l'exercice considéré. Pour plus de précisions, voir la section Modifications à la présentation de l'information financière du rapport annuel 2017. | |||||||||
|
2) |
Les produits et l'impôt sur le résultat sont présentés sur une base d'imposition équivalente (BIE). Par conséquent, les produits et l'impôt sur le résultat comprennent un ajustement selon la BIE de 1 M$ pour le trimestre clos le 31 octobre 2017 (1 M$ au 31 juillet 2017 et néant au 31 octobre 2016). Les montants compensatoires équivalents inclus dans les produits et l'impôt sur le résultat sont présentés dans Siège social et autres. | |||||||||
|
3) |
Pour plus de précisions, voir la section Mesures non conformes aux PCGR. | |||||||||
Le résultat net pour le trimestre s'est établi à 107 M$, en hausse de 84 M$ en regard du quatrième trimestre de 2016. Le résultat net ajusté3 a atteint 119 M$, en hausse de 95 M$ par rapport au quatrième trimestre de 2016.
Les produits de 422 M$ ont augmenté de 316 M$ par rapport au quatrième trimestre de 2016, compte tenu de la solide performance pendant un trimestre complet de The PrivateBank, qui a été renommée CIBC Bank USA au cours du trimestre. Les produits pour le trimestre comprenaient un montant de 31 M$ au titre de la désactualisation de l'écart associé à la juste valeur des prêts acquis de The PrivateBank à la date d'acquisition, présenté à titre d'élément d'importance.
La dotation à la provision pour pertes sur créances de 48 M$ comprenait une provision collective de 35 M$ pour les nouveaux prêts accordés et le renouvellement des prêts acquis liés à CIBC Bank USA, présentée à titre d'élément d'importance.
Les charges autres que d'intérêts ont augmenté de 158 M$ comparativement au quatrième trimestre de 2016, pour se fixer à 235 M$, en raison surtout de la prise en compte des résultats de CIBC Bank USA.
Revue des résultats du quatrième trimestre de Marchés des capitaux
|
En millions de dollars, pour les trois mois clos le |
31 oct. |
31 juill. |
31 oct. |
|||||
|
Produits |
||||||||
|
Marchés CIBC, réseau mondial |
299 |
$ |
362 |
$ |
366 |
$ | ||
|
Services financiers aux entreprises et de Banque d'investissement |
326 |
318 |
265 |
|||||
|
Divers |
(3) |
(1) |
(5) |
|||||
|
Total des produits2 |
622 |
679 |
626 |
|||||
|
Dotation à la provision pour pertes sur créances |
- |
1 |
- |
|||||
|
Charges autres que d'intérêts |
320 |
340 |
308 |
|||||
|
Résultat avant impôt sur le résultat |
302 |
338 |
318 |
|||||
|
Impôt sur le résultat2 |
80 |
86 |
63 |
|||||
|
Résultat net |
222 |
$ |
252 |
$ |
255 |
$ | ||
|
Résultat net applicable aux : |
||||||||
|
Actionnaires (a) |
222 |
$ |
252 |
$ |
255 |
$ | ||
|
Coefficient d'efficacité |
51,3 |
% |
50,0 |
% |
49,3 |
% | ||
|
Rendement des capitaux propres3 |
30,0 |
% |
33,3 |
% |
31,0 |
% | ||
|
Charge au titre du capital économique3 (b) |
(72) |
$ |
(74) |
$ |
(80) |
$ | ||
|
Profit économique3 (a+b) |
150 |
$ |
178 |
$ |
175 |
$ | ||
|
Équivalents temps plein |
1 314 |
1 327 |
1 260 |
|||||
|
1) |
Certaines informations ont été reclassées afin de rendre leur présentation conforme à celle adoptée pour l'exercice considéré. Pour plus de précisions, voir la section Modifications à la présentation de l'information financière du rapport annuel 2017. |
|
2) |
Les produits et l'impôt sur le résultat sont présentés sur une BIE. Par conséquent, les produits et l'impôt sur le résultat comprennent un ajustement selon la BIE de 37 M$ pour le trimestre clos le 31 octobre 2017 (20 M$ au 31 juillet 2017 et 97 M$ au 31 octobre 2016). Les montants compensatoires équivalents inclus dans les produits et l'impôt sur le résultat sont présentés dans Siège social et autres. |
|
3) |
Pour plus de précisions, voir la section Mesures non conformes aux PCGR. |
Le résultat net pour le trimestre s'est établi à 222 M$, en regard d'un résultat net de 255 M$ pour le quatrième trimestre de 2016. Le résultat net ajusté3 pour le trimestre a atteint 222 M$, contre 262 M$ pour le quatrième trimestre de 2016.
Les produits ont atteint 622 M$, en baisse de 4 M$ par rapport à ceux du quatrième trimestre de 2016. Dans Marchés CIBC, réseau mondial, la diminution des produits tirés de la négociation de dérivés sur actions et sur marchandises a été contrebalancée en partie par la hausse des produits tirés de la négociation de change. En ce qui concerne les Services financiers aux entreprises et de Banque d'investissement, la hausse des produits provenant du portefeuille de placement, de la souscription de titres de créance et des Services financiers aux entreprises a été en partie contrebalancée par la baisse des produits tirés de la souscription de titres de participation.
Les charges autres que d'intérêts se sont établies à 320 M$, une hausse de 12 M$ par rapport au quatrième trimestre de 2016, en raison en grande partie de l'augmentation des dépenses liées aux initiatives stratégiques.
Revue des résultats du quatrième trimestre du groupe Siège social et autres
|
En millions de dollars, pour les trois mois clos le |
31 oct. |
31 juill. |
31 oct. |
||||||||
|
Produits |
|||||||||||
|
Services bancaires internationaux |
183 |
$ |
183 |
$ |
176 |
$ | |||||
|
Divers |
27 |
61 |
(78) |
||||||||
|
Total des produits2 |
210 |
244 |
98 |
||||||||
|
Dotation à (reprise sur) la provision pour pertes sur créances |
(13) |
(13) |
15 |
||||||||
|
Charges autres que d'intérêts |
334 |
365 |
425 |
||||||||
|
Perte avant impôt sur le résultat |
(111) |
(108) |
(342) |
||||||||
|
Impôt sur le résultat2 |
(108) |
(60) |
(182) |
||||||||
|
Perte nette |
(3) |
$ |
(48) |
$ |
(160) |
$ | |||||
|
Résultat net (perte nette) applicable aux : |
|||||||||||
|
Participations ne donnant pas le contrôle |
5 |
$ |
4 |
$ |
4 |
$ | |||||
|
Actionnaires |
(8) |
(52) |
(164) |
||||||||
|
Équivalents temps plein |
22 071 |
22 407 |
21 156 |
||||||||
|
1) |
Certaines informations ont été reclassées afin de rendre leur présentation conforme à celle adoptée pour l'exercice considéré. Pour plus de précisions, voir la section Modifications à la présentation de l'information financière du rapport annuel 2017. |
|
2) |
Les produits et l'impôt sur le résultat de Marchés des capitaux et de Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, région des États-Unis sont présentés selon la BIE. Les montants compensatoires équivalents inclus dans les produits et l'impôt sur le résultat sont présentés dans Siège social et autres. Par conséquent, les produits et l'impôt sur le résultat comprennent un ajustement selon la BIE de 38 M$ pour le trimestre clos le 31 octobre 2017 (21 M$ au 31 juillet 2017 et 97 M$ au 31 octobre 2016). |
|
3) |
Pour plus de précisions, voir la section Mesures non conformes aux PCGR. |
La perte nette du trimestre s'est établie à 3 M$, contre une perte nette de 160 M$ au trimestre correspondant de l'exercice précédent, en raison surtout d'une hausse des produits et d'une baisse des charges autres que d'intérêts. Le résultat net ajusté3 pour le trimestre s'est établi à 11 M$, comparativement à une perte nette de 59 M$ pour le trimestre correspondant de l'exercice précédent.
Les produits ont été de 210 M$, augmentant de 112 M$ par rapport au quatrième trimestre de 2016, en raison surtout de la hausse des produits de trésorerie et du recul de l'ajustement selon la BIE.
La reprise sur la provision pour pertes sur créances s'est établie à 13 M$, en comparaison de la dotation à la provision pour pertes sur créances de 15 M$ au quatrième trimestre de 2016. Après ajustement pour tenir compte de la baisse de la provision collective présentée à titre d'élément d'importance, la dotation à la provision pour pertes sur créances a diminué de 10 M$ par rapport au quatrième trimestre de 2016, pour se fixer à 5 M$.
Les charges autres que d'intérêts, qui se sont élevées à 334 M$, ont diminué de 91 M$ par rapport à celles du quatrième trimestre de 2016, les résultats de l'exercice précédent comprenant des charges de restructuration plus élevées essentiellement liées à des indemnités de départ, présentées à titre d'élément d'importance.
L'économie d'impôt a affiché une baisse de 74 M$ par rapport au quatrième trimestre correspondant de 2016, ce qui s'explique surtout par des pertes et un ajustement selon la BIE moins élevés.
Bilan consolidé
|
En millions de dollars, au 31 octobre |
20171 |
2016 |
||||
|
ACTIF |
||||||
|
Trésorerie et dépôts non productifs d'intérêts auprès d'autres banques |
3 440 |
$ |
3 500 |
$ | ||
|
Dépôts productifs d'intérêts auprès d'autres banques |
10 712 |
10 665 |
||||
|
Valeurs mobilières |
||||||
|
Compte de négociation |
50 679 |
49 915 |
||||
|
Valeurs disponibles à la vente et valeurs détenues jusqu'à leur échéance |
42 592 |
37 253 |
||||
|
Valeurs désignées à leur juste valeur |
148 |
255 |
||||
|
93 419 |
87 423 |
|||||
|
Garantie au comptant au titre de valeurs empruntées |
5 035 |
5 433 |
||||
|
Valeurs acquises en vertu de prises en pension de titres |
40 383 |
28 377 |
||||
|
Prêts |
||||||
|
Prêts hypothécaires à l'habitation |
207 271 |
187 298 |
||||
|
Prêts personnels |
40 937 |
38 041 |
||||
|
Cartes de crédit |
12 378 |
12 332 |
||||
|
Entreprises et gouvernements |
97 766 |
71 437 |
||||
|
Provision pour pertes sur créances |
(1 618) |
(1 691) |
||||
|
356 734 |
307 417 |
|||||
|
Divers |
||||||
|
Dérivés |
24 342 |
27 762 |
||||
|
Engagements de clients en vertu d'acceptations |
8 824 |
12 364 |
||||
|
Terrains, bâtiments et matériel |
1 783 |
1 898 |
||||
|
Goodwill |
5 367 |
1 539 |
||||
|
Logiciels et autres immobilisations incorporelles |
1 978 |
1 410 |
||||
|
Placements dans des entreprises associées et des coentreprises comptabilisées |
||||||
|
selon la méthode de la mise en équivalence |
715 |
766 |
||||
|
Actif d'impôt différé |
727 |
771 |
||||
|
Autres actifs |
11 805 |
12 032 |
||||
|
55 541 |
58 542 |
|||||
|
565 264 |
$ |
501 357 |
$ | |||
|
PASSIF ET CAPITAUX PROPRES |
||||||
|
Dépôts |
||||||
|
Particuliers |
159 327 |
$ |
148 081 |
$ | ||
|
Entreprises et gouvernements |
225 622 |
190 240 |
||||
|
Banques |
13 789 |
17 842 |
||||
|
Emprunts garantis |
40 968 |
39 484 |
||||
|
439 706 |
395 647 |
|||||
|
Engagements liés à des valeurs vendues à découvert |
13 713 |
10 338 |
||||
|
Garanties au comptant au titre de valeurs prêtées |
2 024 |
2 518 |
||||
|
Engagements liés à des valeurs vendues en vertu de mises en pension de titres |
27 971 |
11 694 |
||||
|
Divers |
||||||
|
Dérivés |
23 271 |
28 807 |
||||
|
Acceptations |
8 828 |
12 395 |
||||
|
Passif d'impôt différé |
30 |
21 |
||||
|
Autres passifs |
15 275 |
12 898 |
||||
|
47 404 |
54 121 |
|||||
|
Titres secondaires |
3 209 |
3 366 |
||||
|
Capitaux propres |
||||||
|
Actions privilégiées |
1 797 |
1 000 |
||||
|
Actions ordinaires |
12 548 |
8 026 |
||||
|
Surplus d'apport |
137 |
72 |
||||
|
Résultats non distribués |
16 101 |
13 584 |
||||
|
Cumul des autres éléments du résultat global |
452 |
790 |
||||
|
Total des capitaux propres applicables aux actionnaires |
31 035 |
23 472 |
||||
|
Participations ne donnant pas le contrôle |
202 |
201 |
||||
|
Total des capitaux propres |
31 237 |
23 673 |
||||
|
565 264 |
$ |
501 357 |
$ |
|
1) |
Comprennent les soldes de CIBC Bank USA après la clôture de l'acquisition le 23 juin 2017. Pour plus de précisions, voir la note 3 du rapport annuel 2017. |
Compte de résultat consolidé
|
Pour les trois mois clos le |
Pour l'exercice clos le |
||||||||||||
|
En millions de dollars, sauf indication contraire |
31 oct. |
31 juill. |
31 oct. |
31 oct. |
31 oct. |
||||||||
|
Produits d'intérêts |
|||||||||||||
|
Prêts |
3 143 |
$ |
2 802 |
$ |
2 531 |
$ |
11 028 |
$ |
9 833 |
$ | |||
|
Valeurs mobilières |
479 |
441 |
457 |
1 890 |
1 774 |
||||||||
|
Valeurs empruntées ou acquises en vertu de prises en pension de titres |
148 |
129 |
90 |
495 |
329 |
||||||||
|
Dépôts auprès d'autres banques |
55 |
46 |
37 |
180 |
156 |
||||||||
|
3 825 |
3 418 |
3 115 |
13 593 |
12 092 |
|||||||||
|
Charges d'intérêts |
|||||||||||||
|
Dépôts |
1 174 |
974 |
878 |
3 953 |
3 215 |
||||||||
|
Valeurs vendues à découvert |
64 |
49 |
45 |
226 |
199 |
||||||||
|
Valeurs prêtées ou vendues en vertu de mises en pension de titres |
73 |
77 |
36 |
254 |
127 |
||||||||
|
Titres secondaires |
38 |
34 |
35 |
142 |
137 |
||||||||
|
Divers |
12 |
8 |
11 |
41 |
48 |
||||||||
|
1 361 |
1 142 |
1 005 |
4 616 |
3 726 |
|||||||||
|
Produits nets d'intérêts |
2 464 |
2 276 |
2 110 |
8 977 |
8 366 |
||||||||
|
Produits autres que d'intérêts |
|||||||||||||
|
Rémunération de prise ferme et honoraires de consultation |
116 |
124 |
103 |
452 |
446 |
||||||||
|
Frais sur les dépôts et les paiements |
214 |
211 |
207 |
843 |
832 |
||||||||
|
Commissions sur crédit |
199 |
199 |
166 |
744 |
638 |
||||||||
|
Honoraires d'administration de cartes |
119 |
110 |
125 |
463 |
470 |
||||||||
|
Honoraires de gestion de placements et de garde |
284 |
261 |
233 |
1 034 |
882 |
||||||||
|
Produits tirés des fonds communs de placement |
396 |
399 |
378 |
1 573 |
1 462 |
||||||||
|
Produits tirés des assurances, nets des réclamations |
107 |
107 |
97 |
427 |
396 |
||||||||
|
Commissions liées aux transactions sur valeurs mobilières |
86 |
82 |
83 |
349 |
342 |
||||||||
|
Produits (pertes) de négociation |
47 |
93 |
(32) |
226 |
(88) |
||||||||
|
Profits sur valeurs disponibles à la vente, montant net |
37 |
30 |
6 |
143 |
73 |
||||||||
|
Profits (pertes) sur valeurs désignées à leur juste valeur, montant net |
(7) |
7 |
10 |
1 |
17 |
||||||||
|
Produits tirés des opérations de change autres que de négociation |
59 |
74 |
53 |
252 |
367 |
||||||||
|
Quote-part du résultat d'entreprises associées et de coentreprises |
|||||||||||||
|
comptabilisées selon la méthode de la mise en équivalence |
26 |
29 |
24 |
101 |
96 |
||||||||
|
Divers |
122 |
102 |
118 |
695 |
736 |
||||||||
|
1 805 |
1 828 |
1 571 |
7 303 |
6 669 |
|||||||||
|
Total des produits |
4 269 |
4 104 |
3 681 |
16 280 |
15 035 |
||||||||
|
Dotation à la provision pour pertes sur créances |
229 |
209 |
222 |
829 |
1 051 |
||||||||
|
Charges autres que d'intérêts |
|||||||||||||
|
Salaires et avantages du personnel |
1 316 |
1 324 |
1 292 |
5 198 |
4 982 |
||||||||
|
Frais d'occupation |
215 |
205 |
209 |
822 |
804 |
||||||||
|
Matériel informatique, logiciels et matériel de bureau |
450 |
418 |
393 |
1 630 |
1 398 |
||||||||
|
Communications |
78 |
81 |
75 |
317 |
319 |
||||||||
|
Publicité et expansion des affaires |
89 |
76 |
77 |
282 |
269 |
||||||||
|
Honoraires |
71 |
72 |
61 |
229 |
201 |
||||||||
|
Taxes d'affaires et impôts et taxes sur le capital |
26 |
24 |
18 |
96 |
68 |
||||||||
|
Divers |
325 |
252 |
222 |
997 |
930 |
||||||||
|
2 570 |
2 452 |
2 347 |
9 571 |
8 971 |
|||||||||
|
Résultat avant impôt sur le résultat |
1 470 |
1 443 |
1 112 |
5 880 |
5 013 |
||||||||
|
Impôt sur le résultat |
306 |
346 |
181 |
1 162 |
718 |
||||||||
|
Résultat net |
1 164 |
$ |
1 097 |
$ |
931 |
$ |
4 718 |
$ |
4 295 |
$ | |||
|
Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le contrôle |
5 |
$ |
4 |
$ |
4 |
$ |
19 |
$ |
20 |
$ | |||
|
Porteurs d'actions privilégiées |
24 |
$ |
9 |
$ |
10 |
$ |
52 |
$ |
38 |
$ | |||
|
Porteurs d'actions ordinaires |
1 135 |
1 084 |
917 |
4 647 |
4 237 |
||||||||
|
Résultat net applicable aux actionnaires |
1 159 |
$ |
1 093 |
$ |
927 |
$ |
4 699 |
$ |
4 275 |
$ | |||
|
Résultat par action (en dollars) |
|||||||||||||
|
- de base |
2,60 |
$ |
2,61 |
$ |
2,32 |
$ |
11,26 |
$ |
10,72 |
$ | |||
|
- dilué |
2,59 |
2,60 |
2,32 |
11,24 |
10,70 |
||||||||
|
Dividendes par action ordinaire (en dollars) |
1,30 |
1,27 |
1,21 |
5,08 |
4,75 |
||||||||
|
1) |
Comprend les résultats de CIBC Bank USA après la clôture de l'acquisition le 23 juin 2017. Pour plus de précisions, voir la note 3 du rapport annuel 2017. |
État du résultat global consolidé
|
Pour les trois mois clos le |
Pour l'exercice clos le |
||||||||||||
|
En millions de dollars |
31 oct. |
31 juill. |
31 oct. |
31 oct. |
31 oct. |
||||||||
|
Résultat net |
1 164 |
$ |
1 097 |
$ |
931 |
$ |
4 718 |
$ |
4 295 |
$ | |||
|
Autres éléments du résultat global, nets de l'impôt sur le résultat, qui pourraient faire l'objet d'un reclassement subséquent en résultat net |
|||||||||||||
|
Écart de change, montant net |
|||||||||||||
|
Profits nets (pertes nettes) sur investissements dans des établissements à l'étranger |
1 084 |
(2 643) |
606 |
(1 148) |
487 |
||||||||
|
Reclassement en résultat net de (profits nets) pertes nettes sur investissements dans des établissements à l'étranger |
- |
- |
- |
- |
(272) |
||||||||
|
Profits nets (pertes nettes) sur transactions de couverture sur investissements dans des établissements à l'étranger |
(653) |
1 586 |
(383) |
772 |
(257) |
||||||||
|
Reclassement en résultat net de (profits nets) pertes nettes sur transactions de couverture sur investissements dans des établissements à l'étranger |
- |
- |
- |
- |
121 |
||||||||
|
431 |
(1 057) |
223 |
(376) |
79 |
|||||||||
|
Variation nette des valeurs disponibles à la vente |
|||||||||||||
|
Profits nets (pertes nettes) sur valeurs disponibles à la vente |
6 |
(23) |
14 |
6 |
125 |
||||||||
|
Reclassement en résultat net de (profits nets) pertes nettes sur valeurs disponibles à la vente |
(30) |
(19) |
(5) |
(107) |
(58) |
||||||||
|
(24) |
(42) |
9 |
(101) |
67 |
|||||||||
|
Variation nette des couvertures de flux de trésorerie |
|||||||||||||
|
Profits nets (pertes nettes) sur dérivés désignés comme couvertures de flux de trésorerie |
20 |
(20) |
8 |
70 |
13 |
||||||||
|
Reclassement en résultat net de (profits nets) pertes nettes sur dérivés désignés comme couvertures de flux de trésorerie |
(14) |
1 |
(11) |
(60) |
(12) |
||||||||
|
6 |
(19) |
(3) |
10 |
1 |
|||||||||
|
Autres éléments du résultat global, nets de l'impôt sur le résultat, qui ne pourraient pas faire l'objet d'un reclassement subséquent en résultat net |
|||||||||||||
|
Profits nets (pertes nettes) au titre des régimes d'avantages postérieurs à l'emploi à prestations définies |
(125) |
203 |
55 |
139 |
(390) |
||||||||
|
Profits nets (pertes nettes) découlant de la variation de la juste valeur des passifs désignés à leur juste valeur attribuable aux variations du risque de crédit |
(3) |
(1) |
(3) |
(10) |
(5) |
||||||||
|
Total des autres éléments du résultat global2 |
285 |
(916) |
281 |
(338) |
(248) |
||||||||
|
Résultat global |
1 449 |
$ |
181 |
$ |
1 212 |
$ |
4 380 |
$ |
4 047 |
$ | |||
|
Résultat global applicable aux participations ne donnant pas le contrôle |
5 |
$ |
4 |
$ |
4 |
$ |
19 |
$ |
20 |
$ | |||
|
Porteurs d'actions privilégiées |
24 |
$ |
9 |
$ |
10 |
$ |
52 |
$ |
38 |
$ | |||
|
Porteurs d'actions ordinaires |
1 420 |
168 |
1 198 |
4 309 |
3 989 |
||||||||
|
Résultat global applicable aux actionnaires |
1 444 |
$ |
177 |
$ |
1 208 |
$ |
4 361 |
$ |
4 027 |
$ | |||
|
1) |
Comprend les résultats de CIBC Bank USA après la clôture de l'acquisition le 23 juin 2017. Pour plus de précisions, voir la note 3 du rapport annuel 2017. |
|
2) |
Comprend des pertes de 7 M$ pour le trimestre clos le 31 octobre 2017 (11 M$ de pertes au 31 juillet 2017 et 2 M$ de profits au 31 octobre 2016) ayant trait à nos placements dans des entreprises associées et des coentreprises comptabilisées selon la méthode de la mise en équivalence. |
|
Pour les trois mois clos le |
Pour l'exercice clos le |
||||||||||||
|
En millions de dollars |
31 oct. |
31 juill. |
31 oct. |
31 oct. |
31 oct. |
||||||||
|
(Charge) économie d'impôt |
|||||||||||||
|
Éléments qui pourraient faire l'objet d'un reclassement subséquent en résultat net |
|||||||||||||
|
Écart de change, montant net |
|||||||||||||
|
Profits nets (pertes nettes) sur investissements dans des établissements à l'étranger |
(34) |
$ |
89 |
$ |
(19) |
$ |
42 |
$ |
(17) |
$ | |||
|
Reclassement en résultat net de (profits nets) pertes nettes sur investissements dans des établissements à l'étranger |
- |
- |
- |
- |
37 |
||||||||
|
Profits nets (pertes nettes) sur transactions de couverture sur investissements dans des établissements à l'étranger |
136 |
(343) |
69 |
(170) |
128 |
||||||||
|
Reclassement en résultat net de (profits nets) pertes nettes sur transactions de couverture sur investissements dans des établissements à l'étranger |
- |
- |
- |
- |
(26) |
||||||||
|
102 |
(254) |
50 |
(128) |
122 |
|||||||||
|
Variation nette des valeurs disponibles à la vente |
|||||||||||||
|
Profits nets (pertes nettes) sur valeurs disponibles à la vente |
(8) |
5 |
(6) |
(23) |
(24) |
||||||||
|
Reclassement en résultat net de (profits nets) pertes nettes sur valeurs disponibles à la vente |
7 |
11 |
1 |
36 |
15 |
||||||||
|
(1) |
16 |
(5) |
13 |
(9) |
|||||||||
|
Variation nette des couvertures de flux de trésorerie |
|||||||||||||
|
Profits nets (pertes nettes) sur dérivés désignés comme couvertures de flux de trésorerie |
(5) |
7 |
(3) |
(23) |
(5) |
||||||||
|
Reclassement en résultat net de (profits nets) pertes nettes sur dérivés désignés comme couvertures de flux de trésorerie |
5 |
- |
4 |
22 |
5 |
||||||||
|
- |
7 |
1 |
(1) |
- |
|||||||||
|
Éléments qui ne pourraient pas faire l'objet d'un reclassement subséquent en résultat net |
|||||||||||||
|
Profits nets (pertes nettes) au titre des régimes d'avantages postérieurs à l'emploi à prestations définies |
42 |
(73) |
(13) |
(54) |
149 |
||||||||
|
Profits nets (pertes nettes) découlant de la variation de la juste valeur des passifs désignés à leur juste valeur attribuable aux variations du risque de crédit |
1 |
1 |
- |
4 |
1 |
||||||||
|
144 |
$ |
(303) |
$ |
33 |
$ |
(166) |
$ |
263 |
$ | ||||
|
1) |
Comprend les résultats de CIBC Bank USA après la clôture de l'acquisition le 23 juin 2017. Pour plus de précisions, voir la note 3 du rapport annuel 2017. |
État des variations des capitaux propres consolidé
|
Pour les trois mois clos le |
Pour l'exercice clos le |
|||||||||||
|
En millions de dollars |
31 oct. |
31 juill. |
31 oct. |
31 oct. |
31 oct. |
|||||||
|
Actions privilégiées |
||||||||||||
|
Solde au début de la période |
1 796 |
$ |
1 000 |
$ |
1 000 |
$ |
1 000 |
$ |
1 000 |
$ | ||
|
Émission d'actions privilégiées |
- |
800 |
- |
800 |
- |
|||||||
|
Actions autodétenues |
1 |
(4) |
- |
(3) |
- |
|||||||
|
Solde à la fin de la période |
1 797 |
$ |
1 796 |
$ |
1 000 |
$ |
1 797 |
$ |
1 000 |
$ | ||
|
Actions ordinaires |
||||||||||||
|
Solde au début de la période |
12 197 |
$ |
8 509 |
$ |
7 806 |
$ |
8 026 |
$ |
7 813 |
$ | ||
|
Émission dans le cadre de l'acquisition de The PrivateBank |
- |
3 443 |
- |
3 443 |
- |
|||||||
|
Émission dans le cadre de l'acquisition de Geneva Advisors |
126 |
- |
- |
126 |
- |
|||||||
|
Autre émission d'actions ordinaires |
241 |
224 |
212 |
957 |
273 |
|||||||
|
Achat d'actions ordinaires aux fins d'annulation |
- |
- |
- |
- |
(61) |
|||||||
|
Actions autodétenues |
(16) |
21 |
8 |
(4) |
1 |
|||||||
|
Solde à la fin de la période |
12 548 |
$ |
12 197 |
$ |
8 026 |
$ |
12 548 |
$ |
8 026 |
$ | ||
|
Surplus d'apport |
||||||||||||
|
Solde au début de la période |
137 |
$ |
65 |
$ |
73 |
$ |
72 |
$ |
76 |
$ | ||
|
Attributions de remplacement réglées en instruments de capitaux propres dans le cadre de l'acquisition de The PrivateBank |
- |
72 |
- |
72 |
- |
|||||||
|
Charge au titre des options sur actions et des actions subalternes |
3 |
3 |
2 |
7 |
5 |
|||||||
|
Options sur actions exercées |
(3) |
(4) |
(2) |
(15) |
(9) |
|||||||
|
Divers |
- |
1 |
(1) |
1 |
- |
|||||||
|
Solde à la fin de la période |
137 |
$ |
137 |
$ |
72 |
$ |
137 |
$ |
72 |
$ | ||
|
Résultats non distribués |
||||||||||||
|
Solde au début de la période |
15 535 |
$ |
15 011 |
$ |
13 145 |
$ |
13 584 |
$ |
11 433 |
$ | ||
|
Résultat net applicable aux actionnaires |
1 159 |
1 093 |
927 |
4 699 |
4 275 |
|||||||
|
Dividendes |
||||||||||||
|
Actions privilégiées |
(24) |
(9) |
(10) |
(52) |
(38) |
|||||||
|
Actions ordinaires |
(569) |
(551) |
(478) |
(2 121) |
(1 879) |
|||||||
|
Prime à l'achat d'actions ordinaires aux fins d'annulation |
- |
- |
- |
- |
(209) |
|||||||
|
Divers |
- |
(9) |
- |
(9) |
2 |
|||||||
|
Solde à la fin de la période |
16 101 |
$ |
15 535 |
$ |
13 584 |
$ |
16 101 |
$ |
13 584 |
$ | ||
|
Cumul des autres éléments du résultat global, nets de l'impôt sur le résultat |
||||||||||||
|
Cumul des autres éléments du résultat global, nets de l'impôt sur le résultat, qui pourraient faire l'objet d'un reclassement subséquent en résultat net |
||||||||||||
|
Écart de change, montant net |
||||||||||||
|
Solde au début de la période |
307 |
$ |
1 364 |
$ |
891 |
$ |
1 114 |
$ |
1 035 |
$ | ||
|
Variation nette de l'écart de change |
431 |
(1 057) |
223 |
(376) |
79 |
|||||||
|
Solde à la fin de la période |
738 |
$ |
307 |
$ |
1 114 |
$ |
738 |
$ |
1 114 |
$ | ||
|
Profits nets (pertes nettes) sur valeurs disponibles à la vente |
||||||||||||
|
Solde au début de la période |
84 |
$ |
126 |
$ |
152 |
$ |
161 |
$ |
94 |
$ | ||
|
Variation nette des valeurs disponibles à la vente |
(24) |
(42) |
9 |
(101) |
67 |
|||||||
|
Solde à la fin de la période |
60 |
$ |
84 |
$ |
161 |
$ |
60 |
$ |
161 |
$ | ||
|
Profits nets (pertes nettes) sur couvertures de flux de trésorerie |
||||||||||||
|
Solde au début de la période |
27 |
$ |
46 |
$ |
26 |
$ |
23 |
$ |
22 |
$ | ||
|
Variation nette des couvertures de flux de trésorerie |
6 |
(19) |
(3) |
10 |
1 |
|||||||
|
Solde à la fin de la période |
33 |
$ |
27 |
$ |
23 |
$ |
33 |
$ |
23 |
$ | ||
|
Cumul des autres éléments du résultat global, nets de l'impôt sur le résultat, qui ne pourraient pas faire l'objet d'un reclassement subséquent en résultat net |
||||||||||||
|
Profits nets (pertes nettes) au titre des régimes d'avantages postérieurs à l'emploi à prestations définies |
||||||||||||
|
Solde au début de la période |
(244) |
$ |
(447) |
$ |
(563) |
$ |
(508) |
$ |
(118) |
$ | ||
|
Variation nette des régimes d'avantages postérieurs à l'emploi à prestations définies |
(125) |
203 |
55 |
139 |
(390) |
|||||||
|
Solde à la fin de la période |
(369) |
$ |
(244) |
$ |
(508) |
$ |
(369) |
$ |
(508) |
$ | ||
|
Profits nets (pertes nettes) découlant de la variation de la juste valeur des passifs désignés à leur juste valeur attribuable aux variations du risque de credit |
||||||||||||
|
Solde au début de la période |
(7) |
$ |
(6) |
$ |
3 |
$ |
- |
$ |
5 |
$ | ||
|
Variation nette attribuable aux variations du risque de crédit |
(3) |
(1) |
(3) |
(10) |
(5) |
|||||||
|
Solde à la fin de la période |
(10) |
$ |
(7) |
$ |
- |
$ |
(10) |
$ |
- |
$ | ||
|
Total du cumul des autres éléments du résultat global, nets de l'impôt sur le résultat |
452 |
$ |
167 |
$ |
790 |
$ |
452 |
$ |
790 |
$ | ||
|
Participations ne donnant pas le contrôle |
||||||||||||
|
Solde au début de la période |
190 |
$ |
208 |
$ |
188 |
$ |
201 |
$ |
193 |
$ | ||
|
Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le contrôle |
5 |
4 |
4 |
19 |
20 |
|||||||
|
Dividendes |
- |
(4) |
- |
(8) |
(19) |
|||||||
|
Divers |
7 |
(18) |
9 |
(10) |
7 |
|||||||
|
Solde à la fin de la période |
202 |
$ |
190 |
$ |
201 |
$ |
202 |
$ |
201 |
$ | ||
|
Capitaux propres à la fin de la période |
31 237 |
$ |
30 022 |
$ |
23 673 |
$ |
31 237 |
$ |
23 673 |
$ | ||
|
1) |
Comprend les résultats de CIBC Bank USA après la clôture de l'acquisition le 23 juin 2017. Pour plus de précisions, voir la note 3 du rapport annuel 2017. |
Tableau des flux de trésorerie consolidé
|
Pour les trois mois clos le |
Pour l'exercice clos le |
|||||||||||||
|
En millions de dollars |
31 oct. |
31 juill. |
31 oct. |
31 oct. |
31 oct. |
|||||||||
|
Flux de trésorerie d'exploitation |
||||||||||||||
|
Résultat net |
1 164 |
$ |
1 097 |
$ |
931 |
$ |
4 718 |
$ |
4 295 |
$ | ||||
|
Ajustements pour rapprocher le résultat net des flux de trésorerie d'exploitation |
||||||||||||||
|
Dotation à la provision pour pertes sur créances |
229 |
209 |
222 |
829 |
1 051 |
|||||||||
|
Amortissement et perte de valeur3 |
152 |
143 |
129 |
542 |
462 |
|||||||||
|
Charge au titre des options sur actions et des actions subalternes |
3 |
3 |
2 |
7 |
5 |
|||||||||
|
Impôt différé |
30 |
125 |
14 |
21 |
(20) |
|||||||||
|
Pertes (profits) sur valeurs disponibles à la vente, montant net |
(37) |
(30) |
(6) |
(143) |
(73) |
|||||||||
|
Pertes nettes (profits nets) à la cession de terrains, de bâtiments et de matériel |
1 |
(3) |
(11) |
(305) |
(72) |
|||||||||
|
Autres éléments hors caisse, montant net |
(32) |
37 |
(93) |
(15) |
(692) |
|||||||||
|
Variations nettes des actifs et des passifs d'exploitation |
||||||||||||||
|
Dépôts productifs d'intérêts auprès d'autres banques |
4 998 |
(4 481) |
(479) |
394 |
4 919 |
|||||||||
|
Prêts, nets des remboursements |
(7 392) |
(7 926) |
(9 003) |
(30 547) |
(27 464) |
|||||||||
|
Dépôts, nets des retraits |
(938) |
2 721 |
6 277 |
18 407 |
28 440 |
|||||||||
|
Engagements liés à des valeurs vendues à découvert |
1 131 |
(511) |
905 |
3 375 |
532 |
|||||||||
|
Intérêts courus à recevoir |
(144) |
155 |
(49) |
(34) |
(98) |
|||||||||
|
Intérêts courus à payer |
152 |
(120) |
194 |
90 |
(72) |
|||||||||
|
Actifs dérivés |
2 097 |
(625) |
768 |
3 588 |
(1 425) |
|||||||||
|
Passifs dérivés |
(4 881) |
3 787 |
(1 386) |
(5 549) |
(232) |
|||||||||
|
Valeurs du compte de négociation |
(2 606) |
12 204 |
(746) |
(764) |
(3 734) |
|||||||||
|
Valeurs désignées à leur juste valeur |
(5) |
11 |
7 |
107 |
12 |
|||||||||
|
Autres actifs et passifs désignés à leur juste valeur |
(234) |
52 |
15 |
1 071 |
807 |
|||||||||
|
Impôt exigible |
(17) |
(1 227) |
(20) |
(1 063) |
8 |
|||||||||
|
Garanties au comptant au titre de valeurs prêtées |
(37) |
359 |
(212) |
(494) |
1 089 |
|||||||||
|
Engagements liés à des valeurs vendues en vertu de mises en pension de titres |
5 418 |
(1 607) |
1 056 |
16 277 |
2 780 |
|||||||||
|
Garantie au comptant au titre de valeurs empruntées |
831 |
828 |
(116) |
398 |
(2 188) |
|||||||||
|
Valeurs acquises en vertu de prises en pension de titres |
273 |
(2 058) |
2 766 |
(10 556) |
1 712 |
|||||||||
|
Divers, montant net |
1 842 |
(1 356) |
1 409 |
2 103 |
169 |
|||||||||
|
1 998 |
1 787 |
2 574 |
2 457 |
10 211 |
||||||||||
|
Flux de trésorerie de financement |
||||||||||||||
|
Émission de titres secondaires |
- |
- |
- |
- |
1 000 |
|||||||||
|
Remboursement/rachat/échéance de titres secondaires |
- |
(35) |
(14) |
(55) |
(1 514) |
|||||||||
|
Émission d'actions privilégiées, nette des frais liés à l'émission |
- |
792 |
- |
792 |
- |
|||||||||
|
Émission d'actions ordinaires au comptant |
38 |
33 |
46 |
194 |
100 |
|||||||||
|
Achat d'actions ordinaires aux fins d'annulation |
- |
- |
- |
- |
(270) |
|||||||||
|
Vente (achat) d'actions autodétenues, montant net |
(15) |
17 |
8 |
(7) |
1 |
|||||||||
|
Dividendes versés |
(393) |
(373) |
(324) |
(1 425) |
(1 753) |
|||||||||
|
(370) |
434 |
(284) |
(501) |
(2 436) |
||||||||||
|
Flux de trésorerie d'investissement |
||||||||||||||
|
Achat de valeurs disponibles à la vente |
(8 975) |
(12 074) |
(6 380) |
(37 864) |
(31 625) |
|||||||||
|
Produit de la vente de valeurs disponibles à la vente |
1 923 |
4 224 |
1 755 |
18 787 |
10 750 |
|||||||||
|
Produit à l'échéance de valeurs disponibles à la vente |
4 645 |
8 884 |
2 925 |
19 368 |
12 299 |
|||||||||
|
Sorties affectées aux acquisitions, nettes de la trésorerie acquise |
(27) |
(2 490) |
- |
(2 517) |
- |
|||||||||
|
Rentrées nettes provenant des cessions de placements dans des entreprises associées et des coentreprises comptabilisées selon la méthode de la mise en équivalence |
40 |
- |
- |
60 |
1 363 |
|||||||||
|
Vente (achat) de terrains, de bâtiments et de matériel, montant net |
(66) |
(26) |
(75) |
201 |
(170) |
|||||||||
|
(2 460) |
(1 482) |
(1 775) |
(1 965) |
(7 383) |
||||||||||
|
Incidence de la fluctuation des taux de change sur la trésorerie et les dépôts non productifs d'intérêts auprès d'autres banques |
65 |
(147) |
43 |
(51) |
55 |
|||||||||
|
Augmentation (diminution) nette de la trésorerie et des dépôts non productifs d'intérêts auprès d'autres banques au cours de la période |
(767) |
592 |
558 |
(60) |
447 |
|||||||||
|
Trésorerie et dépôts non productifs d'intérêts auprès d'autres banques au début de la période |
4 207 |
3 615 |
2 942 |
3 500 |
3 053 |
|||||||||
|
Trésorerie et dépôts non productifs d'intérêts auprès d'autres banques à la fin de la période4 |
3 440 |
$ |
4 207 |
$ |
3 500 |
$ |
3 440 |
$ |
3 500 |
$ | ||||
|
Intérêts versés au comptant |
1 209 |
$ |
1 262 |
$ |
811 |
$ |
4 526 |
$ |
3 798 |
$ | ||||
|
Intérêts reçus au comptant |
3 491 |
3 309 |
2 770 |
12 611 |
10 961 |
|||||||||
|
Dividendes reçus au comptant |
191 |
264 |
296 |
949 |
1 033 |
|||||||||
|
Impôt sur le résultat payé au comptant |
293 |
1 448 |
187 |
2 204 |
730 |
|||||||||
|
1) |
Comprend les résultats de CIBC Bank USA après la clôture de l'acquisition le 23 juin 2017. Pour plus de précisions, voir la note 3 du rapport annuel 2017. |
|
2) |
Certaines informations ont été reclassées afin de rendre leur présentation conforme à celle adoptée pour l'exercice considéré. |
|
3) |
Comprennent l'amortissement et la perte de valeur des bâtiments, du mobilier, du matériel, des améliorations locatives et des logiciels, ainsi que d'autres immobilisations incorporelles. |
|
4) |
Comprennent des soldes soumis à restrictions de 436 M$ (420 M$ au 31 juillet 2017 et 422 M$ au 31 octobre 2016). |
Mesures non conformes aux PCGR
Nous avons recours à différentes mesures financières pour évaluer le rendement de nos secteurs d'activité. Certaines mesures sont calculées conformément aux Normes internationales d'information financière (IFRS ou PCGR), tandis que d'autres n'ont pas de signification normalisée en vertu des PCGR et ne peuvent donc pas être comparées à des mesures similaires utilisées par d'autres sociétés. Ces mesures non conformes aux PCGR peuvent être utiles aux investisseurs pour l'analyse du rendement financier.
Le tableau ci-après présente un rapprochement trimestriel entre les mesures non conformes aux PCGR et les mesures conformes aux PCGR se rapportant à la CIBC consolidée. Pour plus de renseignements et de précisions sur le rapprochement annuel entre les mesures non conformes aux PCGR et les mesures conformes aux PCGR, se reporter à la section Mesures non conformes aux PCGR du Rapport annuel CIBC 2017.
|
Aux dates indiquées |
Aux dates indiquées |
||||||||||||
|
En millions de dollars |
31 oct. |
31 juill. |
31 oct. |
31 oct. |
31 oct. |
||||||||
|
Résultat dilué par action comme présenté et ajusté |
|||||||||||||
|
Résultat net applicable aux porteurs d'actions ordinaires comme présenté |
A |
1 135 |
$ |
1 084 |
$ |
917 |
$ |
4 647 |
$ |
4 237 |
$ | ||
|
Incidence après impôt des éléments d'importance2 |
99 |
69 |
110 |
(53) |
(191) |
||||||||
|
Résultat net ajusté applicable aux porteurs d'actions ordinaires3 |
B |
1 234 |
$ |
1 153 |
$ |
1 027 |
$ |
4 594 |
$ |
4 046 |
$ | ||
|
Nombre moyen pondéré d'actions ordinaires diluées en circulation |
C |
438 556 |
416 385 |
395 750 |
413 563 |
395 919 |
|||||||
|
Résultat dilué par action comme présenté ($) |
A/C |
2,59 |
$ |
2,60 |
$ |
2,32 |
$ |
11,24 |
$ |
10,70 |
$ | ||
|
Résultat dilué par action ajusté ($)3 |
B/C |
2,81 |
2,77 |
2,60 |
11,11 |
10,22 |
|||||||
|
Rendement des capitaux propres applicables aux porteurs d'actions ordinaires comme présenté et ajusté |
|||||||||||||
|
Capitaux propres moyens applicables aux porteurs d'actions ordinaires |
D |
28 471 |
$ |
26 447 |
$ |
21 763 |
$ |
25 393 |
$ |
21 275 |
$ | ||
|
Rendement des capitaux propres applicables aux porteurs d'actions ordinaires comme présenté |
A/D |
4 |
15,8 |
% |
16,3 |
% |
16,8 |
% |
18,3 |
% |
19,9 |
% | |
|
Rendement des capitaux propres applicables aux porteurs d'actions ordinaires ajusté3 |
B/D |
4 |
17,2 |
% |
17,3 |
% |
18,8 |
% |
18,1 |
% |
19,0 |
% | |
|
En millions de dollars, pour les trois mois clos le |
Services bancaires |
Groupe |
Groupe |
Marchés |
Siège social |
Total |
|||||||
|
31 oct. |
Résultat net (perte nette) comme présenté(e) |
551 |
$ |
287 |
$ |
107 |
$ |
222 |
$ |
(3) |
$ |
1 164 |
$ |
|
Incidence après impôt des éléments d'importance2 |
72 |
1 |
12 |
- |
14 |
99 |
|||||||
|
Résultat net ajusté3 |
623 |
$ |
288 |
$ |
119 |
$ |
222 |
$ |
11 |
$ |
1 263 |
$ | |
|
31 juill. |
Résultat net (perte nette) comme présenté(e) |
561 |
$ |
291 |
$ |
41 |
$ |
252 |
$ |
(48) |
$ |
1 097 |
$ |
|
Incidence après impôt des éléments d'importance2 |
1 |
- |
4 |
- |
64 |
69 |
|||||||
|
Résultat net ajusté3 |
562 |
$ |
291 |
$ |
45 |
$ |
252 |
$ |
16 |
$ |
1 166 |
$ | |
|
31 oct. |
Résultat net (perte nette) comme présenté(e) |
559 |
$ |
254 |
$ |
23 |
$ |
255 |
$ |
(160) |
$ |
931 |
$ |
|
Incidence après impôt des éléments d'importance2 |
1 |
- |
1 |
7 |
101 |
110 |
|||||||
|
Résultat net (perte nette) ajusté(e)3 |
560 |
$ |
254 |
$ |
24 |
$ |
262 |
$ |
(59) |
$ |
1 041 |
$ | |
|
En millions de dollars, pour l'exercice clos le |
|||||||||||||
|
31 oct. |
Résultat net (perte nette) comme présenté(e) |
2 420 |
$ |
1 138 |
$ |
203 |
$ |
1 090 |
$ |
(133) |
$ |
4 718 |
$ |
|
Incidence après impôt des éléments d'importance2 |
(170) |
1 |
19 |
- |
97 |
(53) |
|||||||
|
Résultat net (perte nette) ajusté(e)3 |
2 250 |
$ |
1 139 |
$ |
222 |
$ |
1 090 |
$ |
(36) |
$ |
4 665 |
$ | |
|
31 oct. |
Résultat net comme présenté |
2 160 |
$ |
991 |
$ |
87 |
$ |
992 |
$ |
65 |
$ |
4 295 |
$ |
|
Incidence après impôt des éléments d'importance2 |
(25) |
2 |
6 |
28 |
(202) |
(191) |
|||||||
|
Résultat net (perte nette) ajusté(e)3 |
2 135 |
$ |
993 |
$ |
93 |
$ |
1 020 |
$ |
(137) |
$ |
4 104 |
$ | |
|
1) |
Comprend les résultats de CIBC Bank USA après la clôture de l'acquisition le 23 juin 2017. Les résultats de CIBC Bank USA sont inclus dans l'unité d'exploitation stratégique Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, région des États-Unis. Pour plus de précisions, voir la section Événements importants du rapport annuel 2017. |
|
2) |
Reflète l'incidence des éléments d'importance mentionnés dans la section Résultats financiers du Rapport annuel 2017. |
|
3) |
Mesure non conforme aux PCGR. |
|
4) |
Annualisé. |
|
5) |
Certaines informations ont été reclassées afin de rendre leur présentation conforme à celle adoptée pour l'exercice considéré. Pour plus de précisions, voir la section Modifications à la présentation de l'information financière du Rapport annuel 2017. |
Éléments d'importance
|
Pour les trois mois clos le |
Pour l'exercice clos le |
|||||||||||||
|
En millions de dollars |
31 oct. |
31 juill. |
31 oct. |
31 oct. |
31 oct. |
|||||||||
|
Profit sur la cession-bail de certains immeubles commerciaux |
- |
$ |
- |
$ |
- |
$ |
(299) |
$ |
- |
$ | ||||
|
Profit à la vente de notre participation minoritaire dans ACI, net des coûts de transaction connexes |
- |
- |
- |
- |
(428) |
|||||||||
|
Profit à la vente d'un centre de traitement, net des coûts de transaction et des indemnités de départ connexes |
- |
- |
- |
- |
(53) |
|||||||||
|
Perte (profit) lié(e) aux activités de crédit structuré en voie de liquidation |
- |
- |
9 |
- |
(3) |
|||||||||
|
Amortissement d'immobilisations incorporelles |
19 |
10 |
7 |
41 |
30 |
|||||||||
|
Honoraires et charges liées au lancement de Financière Simplii et radiation connexe de Services financiers le Choix du Président |
98 |
- |
- |
98 |
- |
|||||||||
|
Coûts de transaction et coûts connexes à l'intégration et ajustements selon la méthode de l'acquisition liés à l'acquisition de The PrivateBank et de Geneva Advisors1 |
46 |
38 |
- |
104 |
- |
|||||||||
|
Augmentation des provisions pour procédures judiciaires |
- |
45 |
- |
45 |
77 |
|||||||||
|
Augmentation (diminution) de la provision collective comptabilisée dans Siège social et autres2 |
(18) |
- |
- |
(18) |
109 |
|||||||||
|
Pertes sur créances dans notre portefeuille d'activités de financement à effet de levier abandonnées en Europe |
- |
- |
- |
- |
40 |
|||||||||
|
Charges de restructuration essentiellement liées à des indemnités de départ |
- |
- |
134 |
- |
134 |
|||||||||
|
Incidence avant impôt des éléments d'importance sur le résultat net |
145 |
93 |
150 |
(29) |
(94) |
|||||||||
|
Incidence fiscale des éléments d'importance susmentionnés |
(46) |
(24) |
(40) |
(24) |
(52) |
|||||||||
|
Recouvrement d'impôt découlant du règlement de questions liées à la fixation des prix de cession interne |
- |
- |
- |
- |
(30) |
|||||||||
|
Recouvrement d'impôt découlant d'un changement de l'utilisation prévue de reports en avant de pertes fiscales |
- |
- |
- |
- |
(15) |
|||||||||
|
Incidence après impôt des éléments d'importance sur le résultat net |
99 |
$ |
69 |
$ |
110 |
$ |
(53) |
$ |
(191) |
$ | ||||
|
1) |
Les coûts de transaction comprennent les frais juridiques et les autres honoraires de consultation, ainsi que les coûts de financement ayant trait i) au financement préalable de la composante en espèces de la contrepartie de la fusion, ii) aux intérêts courus au titre de l'obligation à payer aux actionnaires opposants et iii) aux variations de la juste valeur de la contrepartie conditionnelle versée à l'acquisition de Geneva Advisors. Les coûts connexes à l'intégration sont des coûts directs et marginaux engagés dans le cadre de la planification liée à l'intégration des activités de The PrivateBank (renommée par la suite CIBC Bank USA) et de celles de Geneva Advisors à celles de la CIBC, notamment de favoriser les occasions de réaliser des ventes croisées et d'accroître les services dans le marché américain, l'actualisation et la conversion des systèmes et processus, la gestion de projets, les déplacements liés à l'intégration, les indemnités de départ, les honoraires de consultation et les frais de commercialisation liés à la nouvelle marque. Les ajustements selon la méthode de l'acquisition, inclus à titre d'éléments d'importance à compter du quatrième trimestre de 2010, comprennent l'écart associé à la juste valeur des prêts acquis de The PrivateBank à la date d'acquisition, ainsi que la provision collective établie à l'égard des nouveaux prêts accordés et du renouvellement des prêts acquis. |
|
2) |
A trait à la provision collective, à l'exception i) des prêts hypothécaires à l'habitation en souffrance depuis plus de 90 jours, ii) des prêts personnels et des prêts notés aux PME en souffrance depuis plus de 30 jours, iii) des radiations nettes dans le portefeuille de cartes de crédit et iv) à la provision collective liée à CIBC Bank USA, qui sont tous présentés dans leurs unités d'exploitation stratégique respectives. |
Mode de présentation
L'information financière consolidée intermédiaire présentée dans le présent communiqué de presse a été préparée selon les IFRS et est non auditée, tandis que l'information financière consolidée annuelle provient des états financiers audités. Les présents états financiers intermédiaires sont dressés selon les mêmes méthodes et conventions comptables que celles utilisées pour dresser les états financiers consolidés de la CIBC de l'exercice clos le 31 octobre 2017.
Conférence téléphonique et webdiffusion
La conférence téléphonique aura lieu à 8 h HE et est offerte en français (514 861-2255 ou numéro sans frais 1 877 405-9213, code d'accès 8500566#) et en anglais (416 340-2217 ou numéro sans frais 1 866 696-5910, code d'accès 6557163#). Les participants doivent se joindre à la conférence téléphonique 10 minutes avant le début. Immédiatement après les présentations officielles, les membres de la direction de la Banque CIBC seront disponibles pour répondre aux questions.
Une webdiffusion audio en direct de la conférence téléphonique sera également offerte en français et en anglais à l'adresse https://www.cibc.com/fr/about-cibc/investor-relations/quarterly-results.html.
Les renseignements sur les résultats financiers du quatrième trimestre et de l'exercice 2017 de la Banque CIBC ainsi qu'une présentation destinée aux investisseurs pourront être consultés en français et en anglais à l'adresse www.cibc.com/francais : Relations avec les investisseurs, avant la conférence téléphonique et la webdiffusion. Nous n'intégrons pas de renseignements présentés sur le site Web dans le présent communiqué de presse.
L'enregistrement de la conférence sera accessible en français (514 861-2272 ou 1 800 408-3053, code d'accès 4687756#) et en anglais (905 694-9451 ou 1 800 408‑3053, code d'accès 7670974#) jusqu'au 7 décembre 2017, 23 h 59 HE. La webdiffusion audio sera archivée à l'adresse www.cibc.com/fr/about-CIBC/investor-relations/quarterly-results.html.
À propos de la Banque CIBC
La Banque CIBC est une importante institution financière canadienne d'envergure mondiale qui compte 11 millions de clients, tant des particuliers que des entreprises, y compris des clients institutionnels et du secteur public. Par l'intermédiaire de Services bancaires personnels et PME, de Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, et de Marchés des capitaux, la Banque CIBC offre un éventail complet de conseils, de solutions et de services au moyen de son réseau de services bancaires numériques de premier plan, et de ses emplacements dans tout le Canada, aux États-Unis et dans le monde entier. Vous trouverez d'autres communiqués de presse et renseignements sur la Banque CIBC à www.cibc.com/fr/about-CIBC/media-centre/html.
L'information figurant ci-dessous fait partie du présent communiqué de presse.
Les informations contenues dans le site Web de la Banque CIBC, à l'adresse www.cibc.com/francais, ne sont pas réputées être intégrées aux présentes par renvoi.
Le conseil d'administration de la Banque CIBC a passé en revue le présent communiqué de presse avant sa publication.
UN MOT SUR LES ÉNONCÉS PROSPECTIFS :
De temps à autre, nous faisons des énoncés prospectifs écrits ou oraux au sens de certaines lois sur les valeurs mobilières, y compris dans le présent communiqué de presse, dans d'autres documents déposés auprès d'organismes de réglementation canadiens ou de la Securities and Exchange Commission des États-Unis, et dans d'autres communications. Tous ces énoncés sont faits conformément aux dispositions d'exonération et se veulent des énoncés prospectifs aux termes de la législation en valeurs mobilières applicable du Canada et des États-Unis, notamment la loi des États-Unis intitulée Private Securities Litigation Reform Act of 1995. Ces énoncés comprennent, sans toutefois s'y limiter, des déclarations faites aux sections « Rendement de nos activités essentielles », « Fondements solides » et « Apporter davantage à nos collectivités » du présent communiqué de presse et à la section « Vue d'ensemble du rendement financier - Perspectives pour l'année 2018 » du Rapport de gestion de notre Rapport annuel 2017 et d'autres énoncés sur nos activités, nos secteurs d'activité, notre situation financière, notre gestion du risque, nos priorités, nos cibles, nos objectifs permanents, nos stratégies, le contexte réglementaire dans lequel nous exerçons nos activités, ainsi que nos perspectives pour l'année 2018 et les périodes subséquentes. Ces énoncés se reconnaissent habituellement à l'emploi de termes comme « croire », « prévoir », « compter », « estimer », « prévision », « cible », « objectif » et d'autres expressions de même nature et de verbes au futur et au conditionnel. De par leur nature, ces énoncés prospectifs nous obligent à faire des hypothèses, notamment des hypothèses économiques qui sont présentées dans la section « Vue d'ensemble du rendement financier - Perspectives pour l'année 2018 » de notre Rapport annuel 2017, telle qu'elle peut être mise à jour dans les rapports trimestriels, et sont assujettis aux risques inhérents et aux incertitudes qui peuvent être de nature générale ou spécifique. Divers facteurs, dont nombre sont indépendants de notre volonté, influent sur nos activités, notre rendement et nos résultats et pourraient faire en sorte que les résultats réels diffèrent considérablement des résultats attendus dans les énoncés prospectifs. Ces facteurs comprennent : le risque de crédit, le risque de marché, le risque de liquidité, le risque stratégique, le risque d'assurance, le risque opérationnel, les risques juridiques et de réputation, le risque de réglementation et le risque environnemental; l'efficacité et la pertinence de nos processus et modèles de gestion et d'évaluation des risques; des changements d'ordre législatif ou réglementaire dans les territoires où nous exerçons nos activités, y compris la loi intitulée Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act ainsi que les dispositions réglementaires en vertu de celle-ci, la norme commune de déclaration de l'Organisation de coopération et de développement économiques et les réformes réglementaires au Royaume-Uni et en Europe, les normes mondiales concernant la réforme relative aux fonds propres et à la liquidité élaborées par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire, et la réglementation concernant la recapitalisation des banques et le système de paiements au Canada; les changements apportés aux lignes directrices relatives aux fonds propres pondérés en fonction du risque et aux directives d'information, et les lignes directrices réglementaires en matière de taux d'intérêt et de liquidité, et leur interprétation; l'issue de poursuites et d'enquêtes réglementaires, et des questions connexes; l'incidence de modifications des normes comptables et des règles et leur interprétation; les changements apportés au montant estimé des réserves et provisions; l'évolution des lois fiscales; les changements à nos notes de crédit; la situation et les changements politiques, y compris les modifications aux questions d'ordre économique ou commercial; l'incidence possible de conflits internationaux et de la guerre au terrorisme, des catastrophes naturelles, des urgences en matière de santé publique, des perturbations occasionnées aux infrastructures des services publics et toute autre catastrophe; la fiabilité de tiers de fournir les infrastructures nécessaires à nos activités; les perturbations potentielles à l'égard de nos systèmes de technologies de l'information et de nos services; l'augmentation des risques liés à la cybersécurité pouvant comprendre le vol d'actifs, l'accès non autorisé à de l'information sensible ou une perturbation des activités; le risque lié aux médias sociaux; les pertes découlant de fraudes internes ou externes; la lutte contre le blanchiment d'argent; l'exactitude et l'exhaustivité de l'information qui nous est fournie en ce qui a trait à nos clients et à nos contreparties; le défaut de tiers de remplir leurs obligations envers nous et nos sociétés affiliées ou nos entreprises associées; l'intensification de la concurrence livrée par des concurrents existants ou de nouveaux venus dans le secteur des services financiers, notamment les services bancaires en direct et mobiles; l'évolution des technologies; la tenue des marchés financiers mondiaux; les modifications à la politique monétaire et économique; les fluctuations de change et de taux d'intérêt, y compris celles découlant de la volatilité du marché et du prix du pétrole; la conjoncture économique générale mondiale et celle du Canada, des États-Unis et d'autres pays où nous menons nos activités, y compris la croissance du niveau d'endettement des ménages au Canada et les risques de crédit à l'échelle mondiale; notre capacité à élaborer et à lancer des produits et services, à élargir nos canaux de distribution existants et à en créer de nouveaux, et à accroître les produits que nous en tirons; les changements des habitudes des clients en matière de consommation et d'économie; notre capacité d'attirer et de retenir des employés et des cadres clés, notre capacité à réaliser nos stratégies et à mener à terme nos acquisitions et à intégrer les sociétés acquises et les coentreprises; le risque que les synergies et les avantages attendus de l'acquisition de PrivateBancorp Inc. ne se concrétisent pas dans les délais prévus, s'ils le sont; et notre capacité à anticiper et à gérer les risques associés à ces facteurs. Cette énumération ne couvre pas tous les facteurs susceptibles d'influer sur nos énoncés prospectifs. Aussi ces facteurs et d'autres doivent-ils éclairer la lecture des énoncés prospectifs sans toutefois que les lecteurs se fient indûment à ces énoncés prospectifs. Tout énoncé prospectif contenu dans le présent communiqué de presse représente l'opinion de la direction uniquement à la date des présentes et est communiqué afin d'aider nos actionnaires et les analystes financiers à comprendre notre situation financière, nos objectifs, nos priorités et nos attentes en matière de rendement financier aux dates indiquées et pour les périodes closes à ces dates, et peut ne pas convenir à d'autres fins. Nous ne nous engageons à mettre à jour aucun énoncé prospectif du présent communiqué de presse ou d'autres communications, sauf si la loi l'exige.
SOURCE Banque CIBC - Relations Avec Les Investisseurs
