TORONTO, le 24 févr. 2023 /CNW/ - La Banque CIBC (TSX: CM) (NYSE: CM) a annoncé aujourd'hui ses résultats financiers du premier trimestre clos le 31 janvier 2023.

 Points saillants du premier trimestre

« Au premier trimestre, nous avons généré de solides résultats financiers tout en continuant de réaliser des progrès constants dans l'exécution de notre stratégie focalisée sur le client, a déclaré Victor G. Dodig, président et chef de la direction de la Banque CIBC. Dans un contexte économique fluctuant, les membres de notre équipe se consacrent à incarner notre raison d'être en aidant nos clients à réaliser leurs idées. Tout au long de l'exercice 2023, nous miserons sur nos forces, soit un dynamisme manifeste pour attirer de nouveaux clients et approfondir les relations avec les clients existants, une situation de fonds propres résiliente, ainsi qu'une gestion du risque robuste et une qualité du crédit élevée, afin de créer encore plus de valeur pour nos parties intéressées. »

Les résultats du premier trimestre de 2023 ont été touchés par les éléments d'importance suivants qui, regroupés, ont donné lieu à une incidence négative de 1,55 $ par action : 

• une hausse de 1 169 M$ (844 M$ après impôt) des provisions pour procédures judiciaires (Siège social et autres);
• une charge d'impôt sur le résultat de 545 M$ en lien avec le budget fédéral canadien de 2022⁵ (Siège social et autres);
• un montant de 26 M$ (20 M$ après impôt) au titre de l'amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions.

Notre ratio des fonds propres de première catégorie sous forme d'actions ordinaires⁴ s'est établi à 11,6 % au 31 janvier 2023, en regard de 11,7 % à la fin du trimestre précédent. Au 31 janvier 2023, le ratio de levier⁴ et le ratio de liquidité à court terme⁴ de la Banque CIBC étaient respectivement de 4,3 % et 134 %.

Rendement de nos activités essentielles

Services bancaires personnels et PME, région du Canada, a enregistré un résultat net de 589 M$ au premier trimestre, en baisse de 98 M$, ou 14 %, par rapport à celui du premier trimestre il y a un an, du fait surtout de l'augmentation des charges autres que d'intérêts et de la hausse de la dotation à la provision pour pertes sur créances, compensées en partie par la hausse des produits. Le résultat avant impôt et provisions ajusté¹ s'est établi à 977 M$, en baisse de 67 M$ par rapport à celui du premier trimestre il y a un an, la hausse des produits ayant été plus que contrebalancée par l'augmentation des charges. La hausse des produits est attribuable à la croissance des volumes, en partie contrebalancée par la baisse des produits tirés des honoraires et des commissions et la diminution des marges sur produits nettes. L'augmentation des charges est attribuable aux dépenses liées aux initiatives stratégiques, dont l'acquisition du portefeuille canadien de cartes de crédit Costco, ainsi qu'aux salaires du personnel.

Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, région du Canada, a enregistré un résultat net de 469 M$ au premier trimestre, en hausse de 7 M$, ou 2 %, par rapport à celui du premier trimestre il y a un an, en raison principalement de l'augmentation des produits et de la baisse des charges autres que d'intérêts, en partie contrebalancées par la hausse de la dotation à la provision pour pertes sur créances au trimestre considéré. Le résultat avant impôt et provisions ajusté¹ s'est élevé à 686 M$, en hausse de 62 M$ par rapport à celui du premier trimestre il y a un an, en lien surtout avec la hausse des produits nets d'intérêts liée à l'accroissement des marges sur les dépôts, grâce à la hausse des taux d'intérêt, et la croissance des volumes dans Groupe Entreprises. La baisse des charges s'explique essentiellement par la baisse de la rémunération liée au rendement, contrebalancée en partie par l'accroissement des dépenses liées aux initiatives stratégiques.

Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, région des États-Unis, a enregistré un résultat net de 201 M$ (150 M$ US) au premier trimestre, en baisse de 25 M$ (baisse de 28 M$ US) par rapport à celui du premier trimestre il y a un an, du fait surtout de l'augmentation de la dotation à la provision pour pertes sur créances et de la hausse des charges autres que d'intérêts, compensées en partie par la progression des produits et l'incidence de la conversion des monnaies étrangères. Le résultat avant impôt et provisions ajusté¹ s'est chiffré à 342 M$ (255 M$ US), en hausse de 34 M$ (hausse de 13 M$ US) par rapport à celui du premier trimestre il y a un an, en raison de la hausse des produits et de l'incidence de la conversion des monnaies étrangères, découlant principalement de la croissance des volumes et de l'augmentation des marges sur produits nettes, contrebalancées en partie par la hausse des salaires du personnel et l'augmentation des dépenses liées aux initiatives stratégiques.

Marchés des capitaux a enregistré un résultat net de 612 M$ au premier trimestre, en hausse de 69 M$, ou 13 %, par rapport à celui du premier trimestre il y a un an, du fait surtout de la progression des produits, contrebalancée en partie par l'augmentation des charges autres que d'intérêts et une baisse de la reprise de la provision au trimestre considéré. Le résultat avant impôt et provisions ajusté¹ a augmenté de 123 M$, ou 17 %, par rapport à celui du premier trimestre il y a un an, car la hausse des produits de nos secteurs Marchés CIBC, réseau mondial, et Services financiers directs a été contrebalancée en partie par le ralentissement des activités des services de Banque d'investissement et la hausse des charges. Les charges ont augmenté en raison des dépenses liées aux initiatives stratégiques et des charges liées aux salaires du personnel.

Qualité du crédit

La dotation à la provision pour pertes sur créances a été de 295 M$, en hausse de 220 M$ comparativement à celle pour le trimestre correspondant de l'exercice précédent. La dotation à la provision pour pertes sur prêts productifs, déduction faite des reprises, a augmenté en raison surtout d'une migration du crédit désavantageuse et des mises à jour des paramètres. La dotation à la provision pour pertes sur prêts douteux a augmenté sous l'effet de la hausse des dépréciations nettes dans l'ensemble de nos unités d'exploitation stratégiques.

Mesures non conformes aux PCGR

Nous avons recours à différentes mesures financières pour évaluer le rendement de nos secteurs d'activité, tel qu'il est décrit ci-après. Certaines mesures sont calculées conformément aux PCGR (Normes internationales d'information financière), tandis que d'autres n'ont pas de signification normalisée en vertu des PCGR et ne peuvent donc pas être comparées à des mesures similaires utilisées par d'autres sociétés. Ces mesures non conformes aux PCGR, qui comprennent des mesures financières non conformes aux PCGR et des ratios non conformes aux PCGR décrits dans le Règlement 52-112 sur l'information concernant les mesures financières non conformes aux PCGR et d'autres mesures financières, peuvent permettre aux investisseurs de mieux comprendre la façon dont la direction évalue le rendement des activités sous-jacentes.

     La direction évalue les résultats comme présentés et ajustés et juge que ces mesures de performance sont toutes deux utiles. Les mesures ajustées, qui comprennent le total des produits ajusté, la dotation à la provision pour pertes sur créances ajustée, les charges autres que d'intérêts ajustées, le résultat avant impôt sur le résultat ajusté, l'impôt sur le résultat ajusté, le résultat net ajusté et le résultat avant impôt et provisions ajusté, excluent les éléments d'importance des résultats comme présentés aux fins du calcul de nos résultats ajustés. Les mesures ajustées sont des mesures non conformes aux PCGR. Les ratios non conformes aux PCGR comprennent au moins un élément qui constitue une mesure ajustée. Les ratios non conformes aux PCGR comprennent le résultat dilué par action ajusté, le coefficient d'efficacité ajusté, le levier d'exploitation ajusté, le ratio de versement de dividendes ajusté, le rendement des capitaux propres applicables aux porteurs d'actions ordinaires ajusté et le taux d'impôt effectif ajusté.

     Certaines informations supplémentaires sur ces mesures financières ont été intégrées par renvoi et peuvent être consultées dans la section Mesures non conformes aux PCGR du Message aux actionnaires pour le premier trimestre de 2023, lequel se trouve sur le site de SEDAR, à l'adresse www.sedar.com.

Apporter davantage à nos collectivités 

À la Banque CIBC, nous croyons que chaque idée est une possibilité. Nous investissons temps et ressources pour éliminer les obstacles à l'atteinte des objectifs et nous faisons la preuve qu'en unissant nos forces nous créons des changements positifs qui contribuent à l'essor de nos collectivités. Au cours du trimestre considéré :

• les membres de l'Équipe CIBC ont recueilli 6 M$ au profit d'organismes d'aide à l'enfance du monde entier dans le cadre de la 38^e édition de la Journée du miracle CIBC, le 7 décembre, ainsi que d'autres activités au cours de l'année. Chaque année, les négociateurs de Marchés des capitaux CIBC et des conseillers en placements de CIBC Wood Gundy font don d'une partie de leurs honoraires et de leurs commissions pour aider les enfants à accéder à des programmes et à des services de soutien essentiels qui les aident à s'épanouir;
• la Banque CIBC et la Fondation CIBC ont annoncé un don de 1 M$ à l'Hôpital de Montréal pour enfants en appui à une avancée révolutionnaire dans la recherche sur la biopsie liquide chez l'enfant. Ce nouveau domaine de recherche se révèle extrêmement prometteur pour le diagnostic des tumeurs solides pédiatriques, telles que les cancers du cerveau, les gliomes, les médulloblastomes et les tumeurs osseuses, qui sont les formes de cancers pédiatriques les plus dangereuses et mortelles;
• la Banque CIBC fait partie de l'indice de durabilité Dow Jones en Amérique du Nord pour la 18^e année consécutive, preuve de son engagement soutenu en faveur d'un avenir plus durable et équitable. L'indice de durabilité Dow Jones fait figure de norme sectorielle largement reconnue pour évaluer la performance des sociétés à l'égard des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG);
• CIBC Bank USA a apporté son soutien à la construction de nouveaux immeubles et à des travaux de réhabilitation et de rénovation à Roosevelt Square, un vaste projet d'aménagement à usage mixte situé dans le quartier West Side de Chicago, dont la vocation principale est d'offrir des logements abordables pour améliorer la qualité de vie, créer des emplois et renforcer la sécurité publique.

Le conseil d'administration de la Banque CIBC a passé en revue le présent communiqué de presse avant sa publication. Le président et chef de la direction et le chef des services financiers de la Banque CIBC s'appuient sur les procédures et contrôles de la Banque CIBC pour leur attestation du rapport financier du premier trimestre et des procédures et contrôles de la Banque CIBC. Le chef de la direction et le chef des services financiers de la Banque CIBC présenteront volontairement une attestation à la Securities and Exchange Commission des États-Unis quant à l'information financière du premier trimestre de la Banque CIBC, y compris les états financiers consolidés intermédiaires non audités. Ils présenteront les mêmes attestations aux Autorités canadiennes en valeurs mobilières.

Tous les montants sont libellés en dollars canadiens et sont fondés sur les états financiers préparés selon la Norme comptable internationale 34, Information financière intermédiaire, sauf indication contraire.

UN MOT SUR LES ÉNONCÉS PROSPECTIFS

De temps à autre, nous faisons des énoncés prospectifs écrits ou oraux au sens de certaines lois sur les valeurs mobilières, y compris dans le présent communiqué de presse, dans d'autres documents déposés auprès d'organismes de réglementation canadiens ou de la Securities and Exchange Commission des États-Unis, dans d'autres rapports à l'intention des actionnaires et dans d'autres communications. Tous ces énoncés sont faits conformément aux dispositions d'exonération et se veulent des énoncés prospectifs aux termes de la législation en valeurs mobilières applicable du Canada et des États-Unis, notamment la loi des États-Unis intitulée Private Securities Litigation Reform Act of 1995. Ces énoncés comprennent, sans toutefois s'y limiter, des énoncés sur nos activités, nos secteurs d'activité, notre situation financière, notre gestion du risque, nos priorités, nos cibles et nos engagements en matière de durabilité (dont ceux visant l'atteinte de zéro émission nette et nos activités liées aux questions environnementales, sociales et de gouvernance [ESG]), nos objectifs permanents ainsi que nos stratégies, le contexte réglementaire dans lequel nous exerçons nos activités et nos perspectives pour l'année 2023 et les périodes subséquentes. Ces énoncés se reconnaissent habituellement à l'emploi de termes comme « croire », « s'attendre à », « prévoir », « avoir l'intention de », « estimer », « prévision », « cible », « engagement », « ambition », « objectif », « s'efforcer de », « projet » et d'autres expressions de même nature et de verbes au futur et au conditionnel. Par leur nature, ces énoncés prospectifs nous obligent à faire des hypothèses et sont assujettis aux risques inhérents et aux incertitudes qui peuvent être de nature générale ou spécifique. Étant donné l'incidence persistante du taux d'inflation élevé, de la hausse des taux d'intérêt, de la possibilité d'une récession et de la guerre en Ukraine sur l'économie mondiale et les marchés financiers ainsi que sur nos activités, nos résultats d'exploitation, notre réputation et notre situation financière, une plus grande part d'incertitude est forcément associée à nos hypothèses par comparaison avec les périodes précédentes. Divers facteurs, dont nombre sont indépendants de notre volonté, influent sur nos activités, notre rendement et nos résultats et pourraient faire en sorte que les résultats réels diffèrent considérablement des résultats attendus dans les énoncés prospectifs. Ces facteurs comprennent : les pressions inflationnistes; les perturbations de la chaîne d'approvisionnement mondiale; les risques géopolitiques, y compris ceux découlant de la guerre en Ukraine; l'avènement, la persistance ou l'intensification d'urgences de santé publique, comme la pandémie de COVID-19, ainsi que les politiques et mesures gouvernementales s'y rattachant; le risque de crédit, le risque de marché, le risque de liquidité, le risque stratégique, le risque d'assurance, le risque opérationnel, le risque de réputation, le risque lié au comportement et les risques juridiques, le risque de réglementation et le risque environnemental; les fluctuations de change et de taux d'intérêt, y compris celles découlant de la volatilité du marché et du prix du pétrole; l'efficacité et la pertinence de nos processus et modèles de gestion et d'évaluation des risques; des changements d'ordre législatif ou réglementaire dans les territoires où nous exerçons nos activités, y compris la norme commune de déclaration de l'Organisation de coopération et de développement économiques et les réformes réglementaires au Royaume-Uni et en Europe, les normes mondiales concernant la réforme relative aux fonds propres et à la liquidité élaborées par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire, et la réglementation concernant la recapitalisation des banques et le système de paiements au Canada; les changements apportés aux lignes directrices relatives aux fonds propres pondérés en fonction du risque et aux directives d'information, et les lignes directrices réglementaires en matière de taux d'intérêt et de liquidité, et leur interprétation; l'exposition à des litiges ou questions réglementaires d'importance et leur résolution, notre capacité de faire appel avec succès en cas d'issue défavorable de ces affaires, ainsi que le calendrier, la détermination et le recouvrement des montants liés à ces affaires; l'incidence de modifications des normes comptables et des règles et leur interprétation; les changements apportés au montant estimé des réserves et provisions; l'évolution des lois fiscales; les changements à nos notes de crédit; la situation et les changements politiques, y compris les modifications aux questions d'ordre économique ou commercial; l'incidence possible de conflits internationaux, comme la guerre en Ukraine, et d'actes terroristes, des catastrophes naturelles, des perturbations occasionnées aux infrastructures des services publics et de toute autre catastrophe sur nos activités; la dépendance envers des tiers pour fournir les infrastructures nécessaires à nos activités; les perturbations potentielles à l'égard de nos systèmes de technologies de l'information et de nos services; l'augmentation des risques liés à la cybersécurité pouvant comprendre le vol ou la divulgation d'actifs, l'accès non autorisé à de l'information sensible ou une perturbation des activités; le risque lié aux médias sociaux; les pertes découlant de fraudes internes ou externes; la lutte contre le blanchiment d'argent; l'exactitude et l'exhaustivité de l'information qui nous est fournie en ce qui a trait à nos clients et à nos contreparties; le défaut de tiers de remplir leurs obligations envers nous et nos sociétés affiliées ou nos entreprises associées; l'intensification de la concurrence livrée par des concurrents existants ou de nouveaux venus dans le secteur des services financiers, notamment les services bancaires en direct et mobiles; l'évolution des technologies; la tenue des marchés des capitaux mondiaux; les modifications à la politique monétaire et économique; la conjoncture économique générale mondiale et celle du Canada, des États-Unis et d'autres pays où nous menons nos activités, y compris la croissance du niveau d'endettement des ménages au Canada et les risques de crédit à l'échelle mondiale; les changements climatiques et autres risques ESG; notre capacité à élaborer et à lancer des produits et services, à élargir nos canaux de distribution existants et à en créer de nouveaux, et à accroître les produits que nous en tirons; les changements des habitudes des clients en matière de consommation et d'épargne; notre capacité d'attirer et de retenir des employés et des cadres clés, notre capacité à réaliser nos stratégies et à mener à terme nos acquisitions et à intégrer les sociétés acquises et les coentreprises; le risque que les avantages attendus d'une acquisition, d'une fusion ou d'un dessaisissement ne se concrétisent pas dans les délais prévus ou qu'ils ne se concrétisent pas du tout; et notre capacité à anticiper et à gérer les risques associés à ces facteurs. Cette énumération ne couvre pas tous les facteurs susceptibles d'influer sur nos énoncés prospectifs. Aussi ces facteurs et d'autres doivent-ils éclairer la lecture des énoncés prospectifs sans toutefois que les lecteurs se fient indûment à ces énoncés prospectifs. Des précisions sur ces facteurs sont présentées à la section Gestion du risque de notre Rapport annuel 2022 et ont été mises à jour dans nos rapports trimestriels. Tout énoncé prospectif contenu dans le présent communiqué de presse représente l'opinion de la direction uniquement à la date des présentes et est communiqué afin d'aider nos actionnaires et les analystes financiers à comprendre notre situation financière, nos objectifs, nos priorités et nos attentes en matière de rendement financier aux dates indiquées et pour les périodes closes à ces dates, et peut ne pas convenir à d'autres fins. Nous ne nous engageons à mettre à jour aucun énoncé prospectif du présent communiqué de presse ou d'autres communications, sauf si la loi l'exige.

Conférence téléphonique et webdiffusion

La conférence téléphonique aura lieu à 8 h HE et est offerte en français (514 392-1587 ou au numéro sans frais 1 877 395-0279, code d'accès 6514906#) et en anglais (416 406-0743 ou au numéro sans frais 1 800 898-3989, code d'accès 6992806#). Les participants doivent se joindre à la conférence téléphonique 10 minutes avant le début. Immédiatement après les présentations officielles, les membres de la direction de la Banque CIBC seront disponibles pour répondre aux questions.

Une webdiffusion audio en direct de la conférence téléphonique sera également offerte en français et en anglais à l'adresse 

www.cibc.com/fr/about-cibc/investor-relations/quarterly-results.html.

Les renseignements sur les résultats financiers du premier trimestre de 2023 de la Banque CIBC ainsi qu'une présentation destinée aux investisseurs pourront être consultés en français et en anglais à l'adresse www.cibc.com/francais : Relations avec les investisseurs, avant la conférence téléphonique et la webdiffusion. Nous n'intégrons pas de renseignements présentés sur le site Web dans le présent communiqué de presse.

L'enregistrement de la conférence sera accessible en français (514 861-2272 ou 1 800 408-3053, code d'accès 7957917#) et en anglais (905 694-9451 ou 1 800 408-3053, code d'accès 4645396#) jusqu'au 10 mars 2023, à 23 h 59 HE. La webdiffusion audio sera archivée à l'adresse www.cibc.com/fr/about-cibc/investor-relations/quarterly-results.html.

À propos de la Banque CIBC

La Banque CIBC est une importante institution financière nord-américaine qui compte 13 millions de clients, tant des particuliers que des entreprises, y compris des clients institutionnels et du secteur public. Par l'intermédiaire de Services bancaires personnels et PME, de Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, et de Marchés des capitaux, la Banque CIBC offre un éventail complet de conseils, de solutions et de services au moyen de son réseau de services bancaires numériques de premier plan, et de ses emplacements dans tout le Canada, aux États-Unis et dans le monde entier. Vous trouverez d'autres communiqués de presse et renseignements sur la Banque CIBC à l'adresse https://www.cibc.com/fr/about-cibc/media-centre.html.

SOURCE CIBC